ちまたでは、「投資信託はやめておいほうがいい。儲からないよ。」
なんて言われているのをよく耳にします。

なぜこんなにも儲からないと言われているのでしょうか。
そこには大きな理由がいくつかあります。

手数料が高い。

最近ではノーロード投信といって、購入時に手数料がかからないものが
出てきましたが、一般的には3.24%の手数料がかかります。

1000万円買ったら32.4万円ですから、かなり高いですよね。

さらに信託報酬という手数料が毎年1〜2%かかってきます。
そうすると、1年目は手数料だけで、5%くらい取られてしまいます。

1000万円預けていたら、50万円程度取られてしまうわけです。
購入した初年度が一番手数料が取られるので、初年度の投資信託の
パフォーマンスが悪いと、大きな損失を抱えることになります。

年間5%以上のパフォーマンスが出る投資信託はいくつもありますが、
自分で選ぶのはなかなか難しいものです。

そして、大概1年目のパフォーマンスが悪いと、投資初心者の方は
解約する傾向にありますので、そこで解約してしまった人たちが
声高に投資信託は儲からないと叫んでいているわけです。

パフォーマンスが悪いファンドを回転売買させられている。

証券会社の営業をやっていた友人から話を聞くことがあるのですが、
証券会社の営業マンはやることがほんとにえげつないです。

中には、お客様の為を思って、商品を販売する人もいますが、
そういう人に限って、成績がふるわないため、すぐにやめてしまいます。

そうすると必然的に無理な売り方をして成績をあげているとんでもない
営業マンしか残っていかないわけなのですが、そのような人たちから
投資信託を買うと、ことあるごとに投資信託を売ったり、買ったりさせられ、
手数料だけ取られて、資産が目減りしていくことになります。

良い商品を売ってくれていれば、回転売買させられることもないのですが、
証券会社の営業マンは、どの投資信託をどれくらい売らなければいけない
というノルマがあります。もちろん良い投資信託も販売しているのですが、
良い投資信託は、お金を持った資産家(投資信託のことをよく知っている)に
紹介し、パフォーマンスは悪いけれど販売しなければいけない投資信託は、
知識が乏しい投資初心者に販売するというのが実情です。

残念ながら、あなたが思っている以上に、証券会社の営業マンは
あなたのことを思って商品を選び販売していません。彼らの頭の中に
あるのは、自分のノルマをいかに達成するかというその1点に尽きます。

ですので、証券会社の営業マンに紹介された投資信託を定期的に
買わされて損をした投資家が投資信託は儲からないと言っているわけです。

下落したタイミングで売ってしまっている。

相場はナマモノですので、上りもすれば下がりもします。
ある程度、投資信託の知識がある人であれば、相場が急落したあとには、
どこかで反発が必ずあるので、急落したタイミングで投資信託を売ってしまうのは、
一番悪手と知っているのですが、如何せん目の前で相場が急落すると、
このことが頭からすっぽり抜けてしまう人が多いです。

そのため、相場が急落すると、パニック売りしてしまい、
せっかく戻すチャンスがあるにもかかわらず、大きな損失を出して、
相場から退場してしまいます。

このような人たちも自分の投資判断に問題があったことに気づかず、
投資信託は儲からないと叫びますので、ますます儲からない論者の意見が
増えるというわけです。

まとめ

いかがでしたでしょうか?投資は何でもそうですが、儲かるという人もいれば、
儲からないという人もいます。必ずどちらの意見も存在します。

その中で、どちらの意見が本当なのかをしっかり見極めれるようになると、
投資信託だけでなく、他の投資でも目利きができるようになりますので、
他の人の意見を鵜呑みにするのではなく、本当にそうなのか?と常に
疑いながら、情報を精査する癖をつけましょう。