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融資型クラウドファンディングにはどんな種類がある？

一言で融資型クラウドファンディングと言っても、実際にはいくつかの種類に分類することができます。この章では、5つの切り口で、融資型クラウドファンディングを分類していきます。 1. 担保の有無による分類 (1) 担保付き案件特徴：借り手が融資を受ける際に、不動産や動産などの資産を担保として差し入れる案件。メリット：借り手が返済不能になった場合でも、担保を売却して投資家の資金を回収できる可能性がある。担保価値が低下した場合、全額を回収できないことがある。 (2) 担保なし案件特徴:：借り手が担保を差 ...

融資型クラウドファンディングで元本割れリスクを下げる仕組みとは？

融資型クラウドファンディングにおいて、元本割れのリスクを完全にゼロにする仕組みはありませんが、元本割れリスクを抑えるための2つの仕組みがあります。この章では、その２つの仕組みやポイントを以下に説明します。 (1) 担保付き融資仕組み融資型クラウドファンディングの中には、不動産や動産（機械や設備など）を担保として設定する案件があります。メリット万が一、借り手が返済できなくなった場合でも、担保を売却することで投資家への返済に充てられます。注意点担保の価値が想定より下がると、回収できる金額が少なく ...

融資型クラウドファンディングで元本割れ起こすケースとは？

融資型クラウドファンディング（いわゆるソーシャルレンディング）では、投資家がお金を出資し、それを運営会社が借り手（事業者など）に融資する仕組みになっています。投資家は、借り手からの利子収入を受け取ることでリターンを得ることを期待します。しかし、「元本割れ」とは、融資したお金（元本）が全額または一部戻ってこない状態を指します。この章では、融資型クラウドファンディングで元本割れが起こる代表的なケースや注意点を、わかりやすく解説します。 1. 元本割れの原因となる主なケース (1) 借り手の返済遅延や返済 ...

融資型クラウドファンディングの利息の受け取り方法

融資型クラウドファンディング（ソーシャルレンディング）の利息の受け取り方は、プラットフォームや案件によって異なる場合がありますが、基本的な仕組みは共通しています。この章では、利息の受け取り方について詳しく解説します。利息の支払いサイクル融資型クラウドファンディングでは、利息の支払いサイクルは毎月、四半期ごと、一括など案件によって異なります。以下は一般的なパターンです。 1.毎月払い最も一般的な支払いサイクル。借り手が毎月一定額を返済し、その中から利息分が投資家に支払われる。例：元本50万円、年 ...

融資型クラウドファンディングはどのくらいの収益が見込めるか

融資型クラウドファンディングでは、幅がありますが、年利3〜10%程度の利回りが見込めます。基本、リスクの高さによって利回りに差がつくため、いくつかリスクに応じた利回りの目安について解説します。融資型クラウドファンディングの利回りの目安 1.低リスク案件（年利3〜5%程度）特徴：信用力の高い借り手や、大手企業が関連するプロジェクトに融資する案件。事例：不動産担保が付いたプロジェクトや、安定した収益が期待できる運営事業など。リスク：貸し倒れリスクが低い分、利回りも控えめ。対象者：リスクを避けたい初 ...

融資型クラウドファンディングのデメリット

融資型クラウドファンディングには、多くのメリットがある一方で、注意しておくべきデメリットがいくつかあります。この章では、融資型クラウドファンディングの4つのデメリットについて、初心者にもわかりやすく解説します。融資型クラウドファンディングの主なデメリット 1. 元本保証がないクラウドファンディングは、借り手（資金を借りる側）が事業やプロジェクトの資金調達を目的に行うものです。そのため、借り手が計画通りに事業を進められない場合や収益を得られない場合、返済が滞る可能性があります。例えば、小規模な不動産 ...

融資型クラウドファンディングのメリット

融資型クラウドファンディングがどのようなサービスなのかはここまでの章を読んで理解できたと思います。この章では、あなたが融資型クラウドファンディングに取り組むメリットについて、わかりやすく解説します。 ① 少額から始められる融資型クラウドファンディングは、少額から投資を始められるのが大きなメリットです。通常の事業融資では、数百万円、数千万、数億の資金が必要になるため、イチ個人投資家が企業にお金を貸すことは現実的ではありませんが、融資型クラウドファンディングでは、1万円から投資ができる案件が数多くありま ...

融資型クラウドファンディングの仕組みと流れ

融資型クラウドファンディングは、投資家が資金を提供し、その資金を必要とする企業やプロジェクトが利用する仕組みです。その過程には複数のステップがあり、投資家と融資先をつなぐプラットフォーム（事業者が提供するWEBサービス）が重要な役割を果たします。この章では、融資型クラウドファンディングがどのように機能するのか、投資初心者にもわかりやすく解説します。融資型クラウドファンディングの基本構造融資型クラウドファンディングは、投資家、事業者（プラットフォーム）、そして借り手企業（融資先）という3者で成り立ってい ...

融資型クラウドファンディングとは？

融資型クラウドファンディングとは、第二種金融商品取引業の登録を受けた融資型クラウドファンディング事業者が運営するオンラインプラットフォームを介して、投資家が、借り手企業（資金需要者）に融資をする仕組みです。※ソーシャルレンディングとも呼ばれています。クラウドファンディング事業者は、プラットフォームにて、ファンド情報を広く公開し、募集・私募の取扱いを行います。投資家（貸し手）投資家は借り手企業に直接融資するのではなく、第二種金融商品取引業者を介して、貸付人である貸金業者（クラウドファンディング事業者 ...

元本割れ起こすケースとは？

近年の不動産クラウドファンディングでは、元本割れを起こしたケースがほとんどないため、元本割れが起きることを全く想定せずに投資をしている人も多いと思います。ただ、この先、何かの案件で必ず発生しますので、元本割れを起こすケースについて、しっかり理解しておきましょう。 1. プロジェクトの失敗不動産クラウドファンディングでは、複数の投資家が少額ずつお金を出し合って、不動産プロジェクトに投資します。しかし、プロジェクトがうまくいかない場合、元本割れが発生することがあります。建設遅延：予定通りに建物が完成せず ...

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