2021年9月更新！バランス(安定) 型ファンドのおすすめは？10年平均利回りランキング ベスト20を発表！

バランスファンドとひと言で言っても、ファンドごとに
資産構成が違いすぎるためなかなか評価をしづらいのが
現状です。

今回は、バランスファンドの中でも株式・RIETの比率が
合計25%未満というバランスファンドの中でも一番リスクの
低いファンドのランキングを発表します。

リスクはできるだけ低く運用したいけれど、リターンも
そこそこ狙っていきたいという方は一度目を通して
見ることをおすすめします

バランス(安定)型ファンドの10年平均利回りランキングを発表！

株式・REITの比率が合計25%以下のバランスファンドは
現在128本あります。

その中で、2011年10月～2021年9月末までの10年間で
リターンの高かった上位20社をランキングにしました。

さて、どういった投資信託がランクインしているのでしょうか？

残念ながら、10年超運用されているバランスファンドは純資産
が100億円以下の規模のものがほとんどで、今から投資をする
にはあまりおすすめできないものが多いです。

そのため、少なくとも100億円以上、純資産があるファンドだけ
をピックアップしました。

以下のリンクが張ってあるページが該当するファンドになります。

※2011年10月～2021年9月末
※為替ヘッジ無のファンドが対象
※分配型、資産成長型など同じファンドで2つのファンドがランクインしている場合、パフォーマンスの高いほうを採用。
※通貨選択型のファンドは為替の影響を大きく受けているので、除外しています。

ランキングにしてはみたものの、これでも評価をする
のが非常に難しいです。

というのもリスクの低い運用をしたい人にとっては、
リターンはもちろんですが、基準価額の変動を小さく
運用したいというニーズが間違いなくあるからです。

そういう意味では、リスクを1とったとしたときに、
どの程度のリターンを獲得できているのかという
シャープレシオという指標があるのですが、この
数値が高いとリスクを抑えながらも効率よくリターン
を稼ぎ出していると評価できます。

正直なところ、近年できてきたバランスファンドの
ほうがシャープレシオも高く安定運用ができている
ので、投資のソムリエやしあわせの一歩のほうが
おすすめでしょう。

また、投資する資金額を減らすことで、リスクを
抑えることもできます。

私の場合は、バランスファンドに投資するよりも
投資金額を減らして、株式ファンドに投資をする
ことをおすすめしています。

厳密には違いますが、年10%で運用ができる株式ファンドに
20万円投資するのと、年2%で運用できるバランスファンドに
100万円投資するのはほぼ同じリスクです。

こうすると、購入時手数料や信託報酬も支払いを減らすので、
メリットは色々あります。

株式ファンドで優秀なパフォーマンスを出しているファンドを
一度見てみるとよいと思います。

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