このブログの読者の方は、株式や投資信託、債券といった投資の
第一歩目としてセオリーの道を歩んでいる人が多いと思います。

しかし、投資を始めると今まで見たことも聞いたこともない投資
案件に必ず出会います。

それは、友人・知人からの紹介かもしれませんし、インターネット
の広告がきっかけかもしれません。

今まで株や投資信託、債券といった基本的な投資しか経験のない人
にとっては、今まで聞いたこともない投資案件は非常に魅力を感じ
てしまうものです。

しかし、大抵の場合、リスクをまともに測れずに情報強者である
投資詐欺師の言うがままにコロリと騙されてしまう例が後を絶ちま
せん。

直近でも80億円以上集めたSENERが飛んで、トップ達が捕まりま
したね。

株式、投資信託、債券、不動産などは周りでも投資をしている人も
多いですし、不動産で失敗しない方法や、株・投資信託・FXで失敗
しない方法について書いた書籍も多数あります。

ですので、投資で失敗しないための方法も事前に学ぶことができます。

しかし、近年では、ビットコインの運用やタイ・モンゴルでの鉱山
開発、クレジットカードの決済端末・ワイン投資など、見るからに
ハイリスク・ハイリターンの怪しい投資案件が次々と出てきています。

このような案件は、熟練投資家の目から見れば、明らかにリスクが
高すぎる案件とわかるものの、投資経験の浅い方には、リスクと
リターンの関係や、適切なリスクの取り方がわかりません。

そのため、甘い言葉に誘われ、「この投資を始めれば、自分の将来が
劇的に変わる!」と思い、いきなり大きな金額を投資して、見事に
失敗してしまうのです。

イメージを揃えておきたいので付け加えておくと、私がハイリスク
・ハイリターン投資と言っているのは、株、投資信託、債券、不動産
以外で年利10%以上の案件とお考え下さい。

例を挙げればキリがありませんが、食品事業オーナーのケフィアや
ワイン投資ファンドのヴァンネット、仮想通貨マイニング投資BitClub
などです。近年流行りの仮想通貨やICOも該当します。

ソーシャルレンディングは利回りは10%ありませんが、ハイリスク・
ハイリターン投資と考えていただいて問題ありません。

なぜ投資詐欺にひっかかる人が後を絶たないのか

では、なぜこのようなハイリスク・ハイリターン案件に投資をして
大損をくらう人が後を絶たないのでしょうか。

まず一つ目として、悪質な営業手法をしっかり取り締まれていない
ということです。例えば、株式、投資信託、債券などの金融商品は
証券会社を通じて購入します。

証券会社は、一般顧客にこのような商品を販売するために第一種
金融商品取引業や第二種金融商品取引業など免許を取得する必要が
あり、免許取得には費用も時間もかかります。

また不動産を売買するのであれば、宅建業の免許を取得しないといけ
ません。つまり、金融商品取引業や宅建業のルールに則り、営業活動
しなければならないのです。

もちろん、業法に違反をすれば、営業停止や免許はく奪ということも
ありますので、ルールを破ってまでお客様に商品を購入させようとは
しないわけです。

このような業界では詐欺のような行為がないとはいえませんが、全体の
取引額からみれば、かなり少ないでしょう。

 

一方で、年利10%以上のハイリスク・ハイリターン投資においては、
免許というものは存在しません。もしくは免許が必要でも取得して
いないことも多いです。

金融商品取引法や金融商品販売法、特定商取引法等などの制限をうける
案件もありますが、営業のルールや違反行為についての明確なルールが
ないため、平気で嘘をついたり、リスクの説明をしなかったりという
ことが起こってしまっているのです。

株式投資や投資信託、債券投資しかしたことがない人は、相手の話を
そもそも疑うという癖がついていませんので、相手の話をそのまま
本気にしてしまいコロッと騙されてしまうのです。

二つ目は、投資経験の少なさです。例えば、A社の株式を購入したこと
があるZさんは、別のB社の株式を次に購入しようとしています。

この場合、購入する上での選定基準、PERやPBR、会社の財務体質、
将来性など、過去の自分の取引経験を活かして、株式の購入すること
が可能です。

また株式を購入したことがあるAさんは、その知識・経験を活かして
投資信託やETFも同じ証券口座から購入することができます。

不動産にしても、新築、中古、一棟、区分といった違いがあるものの、
それまでの取引経験を活かすことができるのです。一方で、年利10%
以上のハイリスク・ハイリターン投資の場合はそうはいきません。

まず、こういった投資というのは、一つ一つの案件が全く異なる
ビジネスモデルになっていることが多く、過去の投資経験が次の
投資に役立ちにくいのです。

そのため、「こういう時は投資してはいけない」というノウハウが
蓄積されません。その結果、今度こそ良い話に違いないと、いつも
「おいしい話」に引っかかり、資産を増やしたいはずが、資産を減
らしていく一方となってしまうのです。

そして3つ目の理由が、友人・知人から案件を紹介されることが多い
ということです。

ハイリスク・ハイリターン投資の場合、知人を紹介すると紹介フィー
がもらえる仕組みになっていることが多く、積極的に回りに投資案件の
紹介をする人が出てきます。

見ず知らずの人からの紹介であれば、怪しむ人も多いのですが、よく
見知った人からの紹介となると、警戒心が薄れ、ついつい投資をして
しまうというわけです。

まとめ

このようなハイリスク・ハイリターン投資にはそもそも手を出さないと
いうのも一つの考え方ですが、中には本当に良い投資案件があるのも
事実です。

このブログの読者さんも、株や投資信託、債券などの投資をしており、
少なくともここで「はい。もう投資しません」と宣言するような方でも
ないと思います。

ですので、今日から何回かにわたって、熟練の投資家が投資案件を精査
する際に、どのようなポイントを見ているのかをお伝えすることで、
投資案件を見極める目を養っていただきたいと思います。

どんな投資にもあてはまりますが、投資で成功するための秘訣は失敗を
減らすこと、万が一失敗してしまったら、失敗から学ぶことです。
これにつきます。