運用実績報告

純資産総額が1兆円をこえ、今、最も注目されていると言っても過言ではないインデックスファンドが、SBIアセットマネジメントのSBI・V・S&P500インデックス・ファンドです。 S&P500に連動するインデックスファンドは多数出てきていますが、はたして、ｃはどうなのか徹底分析していきます。 こんなことがわかる SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは投資対象として、あり？なし？ SBI・V・S&P500インデックス・ファンドより良いファンドってある？ といったことでお ...

投資信託は、買った投資信託を売却したタイミングで利益に対して、20.315%の税金がかかります。 仮に100万円分の投資信託を購入し、3年後に200万円で売却した場合、差益の100万円×20.315%=20.315万円の税金がかかるということです。 運用期間と運用額が大きくなれば、老後に大きな税金を支払わなければいけないわけですが、ここで登場したのが新NISA（少額投資非課税制度）です。 いのねこ ちなみに、証券口座を開くときに特定口座を選択しておけば、自動的にこの税金が差し引かれるよ。 新NISAとは？ ...

①投資信託（ファンド） 複数の投資家から集めた資金をまとめて、プロのファンドマネージャーが運用する金融商品。 ②ファンドマネージャー 投資信託の運用を担当する専門家。彼らの判断がファンドのパフォーマンスに大きく影響する。 ③基準価額 投資信託の一口あたりの価値を示す価格で、毎日変動する。株価に似た概念。 ④運用会社 投資信託を運用する企業。投資家から集めた資金をどのように運用するか決定する。 ⑤販売会社 投資信託を販売する企業。証券会社や銀行などが該当する。 ⑥利回り 投資金額に対する収益の割合のこと。投 ...

投資を始めて、資産が増えることを体感すると、もっと投資で資産を増やしたい欲が出てきます。 ただ、ここで間違った方向に進むと、不労所得づくりが大きく停滞する原因になるため、絶対に今から話をすることはしないでください。 質問です 投資資金100万円で、1年で150万円にしたいと思った時、あなたはどちらを選びますか？ ①アルバイトで月4万円稼ぐ ②年利50%の投資案件に投資する ここで、②を選んだ人。かなり危険な思考に傾いています。 何が問題なのかと言えば、「投資で「短期間」で資産を「大きく」増やそうとすること ...

毎月20万円の不労所得を作るために「どんな順番で何に投資をしていけばわからない。」という人も多いと思います。 ここでは、どのような考え方をして、投資資金を分配していけばよいのか、具体的にお話しします。 定年・退職まで10年以上の期間があるかないかで、大きく考え方が変わるので、２つに分けて話をしていきます。 定年・退職まで10年以上の期間がある人の場合 まず、定年・退職まで10年以上の期間がある人の場合は、 ポイント 老後の生活の土台となる資金を、投資信託で増やし、残りの余剰資金を不労所得を生み出す投資に回 ...

投資で成功するためには、「儲かる手法さえ教えてもらえば、お金持ちになれる」と思っている人が多いですが、実際には手法だけ教えてもらっても、99%の人はうまく行きません。 なぜなら、投資で成功するためには、投資の手法以上に、投資のマインド（考え方）がとても重要だからです。 この基本的なマインドが身についていないと、いくら素晴らしい手法を教えてもらったとしても、途中で勝手に諦めてしまったり、自己流にこだわったりしてしまい、うまくいかなくなります。 そのため、ここでは、毎月20万円の投資収入を作り出すために、絶対 ...

コスト最前線で戦いながら、そこまで知名度が上がっていないのが三井住友DSアセット・マネジメントのSMBC・DCインデックスファンド(S&P500)です。 果たして、SMBC・DCインデックスファンド(S&P500)とはどのようなファンドなのか、徹底分析していきます。 「SMBC・DCインデックスファンド(S&P500)って投資対象としてどうなの？」 「SMBC・DCインデックスファンド(S&P500)って持ってて大丈夫なの？」 「SMBC・DCインデックスファンド(S&am ...

三菱UFJ国際投信が出しているつみたてNISA向けのファンドには３種類あり、一つは以前からある「eMAXISシリーズ」、もう一つが超低コストでネット証券向けの「eMAXIS Slimシリーズ」、それから金融機関で相談できる「つみたてんとうシリーズ」があります。 ベンチマークは同じなので、あとはコストの差になるのですが、今日はこの「つみたてんとうシリーズ」から、米国株式に投資するつみたて米国株式(S&P500)を独自の目線で分析したいと思います。 果たして、つみたて米国株式(S&P500)と ...

配当金で老後の生活を楽しみたいという人におすすめなのがフィデリティのフィデリティ･日本配当成長株ファンド(分配重視型)です。 今日は、フィデリティ･日本配当成長株ファンド(分配重視型) について徹底分析していきます。 「フィデリティ･日本配当成長株ファンド(分配重視型) って投資対象としてどうなの？」 「フィデリティ･日本配当成長株ファンド(分配重視型) って持ってて大丈夫なの？」 「フィデリティ･日本配当成長株ファンド(分配重視型) より良いファンドってある？」 といったことでお悩みの方は、この記事を最 ...

老後は配当金を受け取って優雅に暮らす。こんな生活に憧れる投資家がFIREという言葉の流行とともに増えています。 ただ、自分で配当金がもらえる株を選ぶというのは、真剣にやろうとするとなかなかに大変です。そんな時に頼れる1本が、SOMPOアセットマネジメントのみずほ好配当日本株オープンです。 「みずほ好配当日本株オープンって投資対象としてどうなの？」 「みずほ好配当日本株オープンって持ってて大丈夫なの？」 「みずほ好配当日本株オープンより良いファンドってある？」 といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで ...