つみたて米国株式(S&P500)の評価や評判は？投資価値はあるのか？

三菱UFJ国際投信が出している積立NISA向けのファンド
には３種類あります。

 

1つは以前から販売されている「eMAXIS」。もう一つが
超低コストでネット証券向けの「eMAXIS Slim」。

 

それから地方銀行や対面証券向けの「つみたてんとうシリ
ーズ」です。

 

ベンチマークは同じなので、あとはコストの差になるの
ですが、今日はこの「つみたてんとうシリーズ」から、
米国の主要な企業500社に投資ができる「つみたて米国
株式(S&P500)」を徹底分析したいと思います。

 

 

つみたて米国株式(S&P500)の基本情報

投資対象は？

つみたて米国株式(S&P500)の投資対象はニューヨーク証券
取引所、NASDAQに上場している米国を代表する500銘柄です。

 

ざっとですが、米国の株式市場全体の時価総額の約8割を
カバーしています。

 

業種別で見てみると、ソフトウェア・サービスやメディア・
娯楽の業種が上位にランクインしています。

 

※引用：マンスリーレポート

 

組入上位銘柄を見てみると、マイクロソフト、アップル、
アマゾン・・・と、あなたも聞いたことがある銘柄がほと
んどなのではないでしょうか。

 

※引用：マンスリーレポート

 

実質コストは？

投資信託には、購入時の手数料や信託報酬の他にも費用が
かかっていることをご存知ですか？

 

これを実質コストと言いますが、実質コストには、株式売買
手数料や有価証券取引税、監査費用などが含まれています。

 

特に純資産総額が小さいときには、信託報酬より実質コストが
かなり割高になっている場合もあるので、注意が必要です。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

 

つみたて米国株式(S&P500)の実質コストは運用報告書が
まだ出ていないのでわかりませんが、信託報酬は0.22%と
なっています。

 

eMAIXS Slim 米国株式(S&P500)の信託報酬は0.0968%な
ので、約2倍のコストになりますが、それでも0.2%台で
あれば十分コストは低いと言えます。

 

eMAIXS Slim 米国株式(S&P500)ともう１つだけ異なる点は、
純資産額に応じた信託報酬のキャンペーンです。

 

つみたて米国株式(S&P500)では、純資産総額がいくら積み
あがろうと、信託報酬は変わりませんが、eMAIXS Slim 米
国株式(S&P500)は500億円以上になると信託報酬が0.0005%
下がります。

 

わずかな％ではありますが、ないよりはあったほうが嬉しい
ですね。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料	なし
信託報酬	0.22%(税込)
信託財産留保額	なし
実質コスト	まだ不明

※引用：最新運用報告書

 

実質コスト以外にも、多くの投資家が気づいていない
投信運用での成果を出すのに妨げとなる間違った考え方
をまとめました。参考にしてください。

無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む９つの誤り

 

つみたて米国株式(S&P500)の評価分析

利回りはどれくらい？

つみたて米国株式(S&P500)のパフォーマンスはまだわか
りませんが、同じインデックスをベンチマークとるする
eMAIXS Slim 米国株式(S&P500)の直近1年間の利回りは
6.91%です。

 

同カテゴリーの中では上位20%にランクインしており、
かなり優秀な成果を残しています。

 

インデックス投資であれば、これくらいのパフォーマンス
で十分でしょうか。

 

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解して
いますか？

 

もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいて
ください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

	平均利回り	％ランク
1年	3.91%	54%
3年	–	–
5年	–	–
10年	–	–

※2020年2月時点

 

年別のパフォーマンスは？

つみたて米国株式(S&P500)の年別のパフォーマンスも
見てみましょう。

 

2020年は直近でコロナショックの影響を受けており、
大きく値崩れしています。

 

しかし、2019年はしっかりとプラスのリターンを残せて
いますね。

	年間利回り
2019年	+26.82%
2018年	–

※2020年2月時点

 

 

つみたて米国株式(S&P500)と類似の商品は？

つみたて米国株式(S&P500)と同じようにS&P500に連動
する投資信託は複数あります。

 

基本的にS&P500に連動するとパフォーマンスに大きな差
は出ません。

 

唯一変わるのが、コスト部分です。

 

現在、コスト最安値はSBI・バンガードS&P500インデック
スです。

 

ほぼ同水準でeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が並んでい
ます。

 

正直、ETFレベルまでコストが下がってきていますので、
あまりこのコスト差を比較する意味はないと思いますが、
上述の2ファンドをつみたてできる証券会社で口座を開設
しているのであれば、上記の2商品をつみたてたほうがコ
スト的にお得ですね。

ファンド名	信託報酬
SBI・バンガード・S&P500	0.0926%
eMAXIS slim米国株式(S&P500)	0.0968%
iFree S&P500インデックス	0.2475%
iシェアーズ 米国株式インデックス	0.4125%
農中<パートナーズ>米国株式S&P500	0.605%

つみたて米国株式(S&P500)の評価まとめ

S&P500への投資は前々からこのブログではおすすめを
しています。

 

地方銀行や対面証券でをメインで利用していた方にとっ
ては、少し割高のインデックスファンドしか取り扱いが
なかったかもしれませんが、つみたて米国株式(S&P500)
が登場したことにより、その心配もなくなりました。

 

直近では、大きく株式市場が下落しているため、投資を
ためらっている人もいるかもしれませんが、つみたてする
のであれば、安く購入できるわけなので、今こそつみたて
投資をはじめるべきだと言えます。

 

少額からコツコツつみたてたい人にはまさにおすすめの
一本と言えますね。