インデックスファンド分析 投資信託

iFreeNEXT インド株インデックスの評価や評判は?利回りはどう?

ここ数年で非常に注目されているのがインド株式ファンドです。パフォーマンスも非常に好調であることから多くの資金が集まってきています。

今日はその中でも、大和アセットマネジメントのiFreeNEXT インド株インデックスついて徹底分析していきます。

「iFreeNEXT インド株インデックスって投資対象としてどうなの?」

「iFreeNEXT インド株インデックスって持ってて大丈夫なの?」

「iFreeNEXT インド株インデックスより良いファンドってある?」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、悩みは解消すると思います。

iFreeNEXT インド株インデックスの基本情報

なぜインドが注目されているのか

まず、iFreeNEXT インド株インデックスについて具体的に分析していく前に、なぜ今、インドが注目されているのかを説明します。

まずインドの名目GDPは2027年には、日本、ドイツを抜き、世界第3位の経済大国になると予想されています。


※引用:販売資料

また経済成長には、労働人口の拡大が不可欠ですが、インドでは2050年頃まで豊富な労働力が経済成長を支えると予想されています。

日本や中国も人口ボーナス(15歳~65歳が総人口の3分の2以上を占める)期間に大きく、経済成長してきたことを考えると、インド市場もかなり有望な市場と期待が持てます。


※引用:販売資料

このような将来性から、インド株式の主要な指数であるSENSEX指数も大きく上昇を続けており、今後の成長に更なる期待が持てるというわけです。


※引用:販売資料

投資対象は?

iFreeNEXT インド株インデックスの投資対象は、インドの株式です。Nifty50指数(配当込み、円ベース)の動きに連動した運用成果を目指します。

Nifty50指数は、インドのナショナル証券取引所に上場している時価総額、流動性の基準を用いて選定した50社の株式で構成される株価指数です。

直接株式に投資をしているわけではなく、先物を使って、Nifty50指数に投資をしています。特に投資資金が少ない場合などに、ETFや先物で対応する場合がありますが、大和アセットマネジメントはこの手法を結構よく使っている印象です。

ただ、パフォーマンスには大きな影響はないのでご安心ください。


※引用:マンスリーレポート

純資産総額は?

つづいて、iFreeNEXT インド株インデックスの純資産総額を見てみましょう。純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた資金の総額だと思ってください。

ファンドの純資産総額が小さいと、監査費用や印刷費用、その他諸経費が相対的に比率が高くなるので、実質コストが高くなりがちです。また会社としてもファンドの運用に人員を割けなくなるため、パフォーマンスが悪化する原因にもなります。

まさか知らない?絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

iFreeNEXT インド株インデックスの純資産総額は、現在約384億円です。まだ運用開始から1年たっていませんが、順調なペースで純資産が増えています。この規模であれば、問題ありません。


※引用:マンスリーレポート

実質コストは?

投資信託を運用する際には、購入時手数料や信託報酬以外にも、実際にはコストがかかっています。具体的には、株式売買手数料や有価証券取引税、印刷費用などが該当します。

これを実質コストと言いますが、実質コストが信託報酬よりもかなり高くなっていることもありますので、必ず事前に確認しておいたほうがよいポイントです。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

iFreeNEXT インド株インデックスの実質コストは0.473%となっており、インドに投資ができる他のアクティブファンドと比べるとかなり割安です。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 なし
信託報酬 0.473%(税込)
信託財産留保額 なし
実質コスト -%

※引用:交付目論見書

「ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか?」と聞かれてあなたは何と答えますか?

もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。

>>無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

iFreeNEXT インド株インデックスの評価分析

基準価額をどう見る?

iFreeNEXT インド株インデックスの基準価額を見てみましょう。

2023年は好調に推移していますね。


※引用:ウエルスアドバイザー

利回りはどれくらい?

それでは、iFreeNEXT インド株インデックスの運用実績を見ていきます。

まだ運用期間が1年に満たないため、随時データを更新していきます。

平均利回り
1年 -
3年 -
5年 -
10年 -

※2023年10月時点

10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も参考にしてみてください。

10年間圧倒的に高いリターンを出している国内中小型株式ファンドランキング

同カテゴリー内での利回りランキングは?

iFreeNEXT インド株インデックスは、国際株式・インドカテゴリーに属しています。

投資をするのであれば、同カテゴリーでも優秀なパフォーマンスのファンドに投資をすべきなので、同カテゴリー内でもパフォーマンスのランキングは事前に調べておいて損はありません。

利回りが良く見えても、実は同カテゴリー内では、ランキングが低かったということがよくあります。

まだ運用期間が1年に満たないため、随時データを更新していきます。

上位●%
1年 -
3年 -
5年 -
10年 -

※2023年10月時点

年別のパフォーマンスは?

iFreeNEXT インド株インデックスの年別の利回りを見てみましょう。

年別の運用利回りを見ることで、平均利回りを見るだけではわからない基準価額の変動の大きさを知ることができます。

まだ運用期間が1年に満たないため、随時データを更新していきます。

年間利回り
2023年 +24.12%(6ヶ月)

※2023年10月時点

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、重要なテーマです。ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみてください。

>>まさか考えたことがない?運用が成功するか失敗するかすべてのカギを握る投信運用の出口戦略

インデックスファンドとのパフォーマンス比較

iFreeNEXT インド株インデックスに投資をするかを考える上で、超低コストで投資ができるインデックスファンドとパフォーマンスの比較は必須です。

パフォーマンスが大きく劣るようであれば、わざわざ高いコストを支払ってまで投資をする価値がないからです。

そこで、今回は、iFreeNEXT インド株インデックスと新興国株式の代表的なインデックスファンドであるeMAXIS Slim新興国株式インデックスを比較しました。


※引用:ウエルスアドバイザー

直近数か月では、iFreeNEXT インド株インデックスのほうがパフォーマンスで上回っています。

まだ運用期間が1年に満たないため、随時データを更新していきます。

年平均利回り iFreeNEXT インド株インデックス slim 新興国株式インデックス
1年 - +14.15%
3年 - +10.01%
5年 - +5.60%
10年 - -

※2023年10月時点

類似ファンドとのパフォーマンス比較

iFreeNEXT インド株インデックスに投資をするかを検討するのであれば、アクティブファンドともパフォーマンスを比較しておきましょう。

投資信託は6000本以上ありますので、もっと優れたファンドが見つかるかもしれません。

今回は、インド株ファンドの中でも、パフォーマンスが好調な高成長インド・中型株式ファンドと比較しました。


※引用:ウエルスアドバイザー

直近数か月では、高成長インド・中型株式ファンドのほうがわずかに上回っています。

まだ運用期間が1年に満たないため、随時データを更新していきます。

年平均利回り iFreeNEXT インド株インデックス 高成長インド・中型株式
1年 - +17.28%
3年 - +31.85%
5年 - +16.58%
10年 - +18.58%

※2023年10月時点

最大下落率は?

投資信託は最低でも5~10年は投資をする気でなければ、投資をする意味がありませんが、その最大の障壁となりえるのが、資産の減少です。

特に20%や30%の下落相場を始めて経験すると、資産の減少額に耐えきれなくなり、本来手放すべきタイミングではないときに慌てて売却してしまいがちです。

そのため、事前にどの程度下落する可能性があるのかを知っておくことで、急落相場に遭遇しても、精神的に余裕を持って投資を続けられます。

まだ運用期間が1年に満たないため、随時データを更新していきます。

期間 下落率
1カ月 -
3カ月 -
6カ月 -
12カ月 -

※2023年10月時点

最大下落率を知ってしまうと、少し足が止まってしまうかもしれません。しかし、以下のことをしっかり理解しておけば、元本割れの可能性を
限りなく低くすることが可能です。

元本割れを回避するためにできるたったひとつのこととは?

評判はどう?

iFreeNEXT インド株インデックスの評判を確認する上で、毎月の資金の流出入が役立ちます。

資金流入が多くなっていれば、人気が出てきているファンドであるとわかりますし、流出が続いているようであれば、評判が悪くなっているファンドと言えます。

それでは、iFreeNEXT インド株インデックスの評判を見てみましょう。

まだ運用を開始して半年ということもあり、流入も続いているため、評判は上々のようです。


※引用:ウエルスアドバイザー

NISAとiDeCoの対応状況は?

投資をしようとする際、NISAやiDeCoの制度を使って投資を検討している人も多いと思うので、NISAやiDeCoの対応状況を見ていきます。

iFreeNEXT インド株インデックスはNISAのみ取り扱いがありますので、投資をする場合は積極的にこの制度を活用していきましょう。

NISA iDeCo
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※2023年10月時点

iFreeNEXT インド株インデックスの評価まとめと今後の見通し

いかがでしょうか?

インド株のファンドというと、大抵のファンドは高コストのアクティブファンドであり、購入時手数料と信託報酬を考えると、及び腰になってしまうことが多いです。

その点、iFreeNEXT インド株インデックスは、信託報酬が0.5%弱となっており、インドに投資ができるファンドの中では割安な部類に入ります。

もちろん、パフォーマンスが伴わなければ、投資する価値がありませんが、今後の運用に期待したファンドの1本です。

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。その理由をこちらで話をしています。

>>なぜ私が投信運用に限界を感じたのか。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点

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ネコみたいに気楽に生きたい投資マニア いの

【理論より実践】で役立つ投資情報を配信中。投資歴20年超。元大手証券マン。投資経験は100案件超。 【保有資格】1級ファイナンシャルプランニング/プライマリープライベートバンカー/MBA/証券外務員一種/宅地建物取引士/AFP/相続診断士/競売不動産取扱主任者/

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