外貨に両替する方法だけで見れば、銀行、証券会社、FX 会社などを含め、色々なところで両替はできますが、SBI 証券をメインで使っている人にとっては、住信SBIネット 銀行を使って外貨に両替して、SBI […]
「マメ知識」の記事一覧
債券ファンドのデメリット。なぜ私は債券ファンドをおすすめしないのか。
株式ファンドと比べると債券ファンドはリスクが低いと 思われているのか、投資信託を選定する際に、ポート フォリオの一部に債券ファンドを組入れている人を多く みかけます。 もちろん日本国債のみで構成されて […]
投資信託は何本持つのがいい？最適な本数は？
投資信託の購入について相談にのっていると、よく聞か れるのが「投資信託は何本くらい買うのがおすすめです か？」という質問です。 もちろん、正解はないのですが、私なりにいつもお伝え している考え方があり […]
【衝撃の検証結果】インデックスファンドVSアクティブファンド。結局優れているのはどっち？
インデックスファンドとアクティブファンドはいったいどちらが 優れているのかという議論も、おおかたインデックスファンドの ほうが優れているという結論で一致し、近年ではほとんど議論 されることがなくなって […]
意外にわかっている人が少ない。毎月分配型ファンドの利回りと分配金利回りの違い
おかげさまで、このブログにも多くの方から問い合わせを 受けるようになっているのですが、その中でも毎月分配型の 投資信託のうちファンドの利回りと分配金利回りの違いが わかっていない方が非常に多いことに気 […]
分配金は絶対に受け取らないほうがお得。数値で証明します。
近年になって、ようやく毎月分配型のデメリットというのが浸透 してきた印象を受けますが、それでも未だに分配金を受け取りたい ニーズというのがあるように感じます。 確かに、老後の年金の足しにしている場合は […]
投資信託の純資産の目安って？絶対知っておきたい純資産のマメ知識
投資信託を選ぶに際に、必ずチェックすべき項目のひとつが 純資産総額です。 ただ、案外何をどう見ればよいのか知らない人が多いことに 気づきました。 純資産総額の多寡は、その投資信託の人気のバロメーターと […]
40代におすすめの投資信託ポートフォリオは？
40代になってくると、将来のことも考えて投資についても色々と挑戦 していこうと思われる方も増えてきています。 しかし、今まで、投資教育をまともに受けてきていないがために、 自分では意識せずとも、金融機 […]
20代におすすめの投資信託ポートフォリオは？
積立NISAやIDECOのプロモーションのおかげで、 20代から投資に興味を持つ人が増えてきました。 一方で、20代ですと、どうしても投資に回せる資金も少なく 何に投資をしておけばよいかわからない人も […]
30代におすすめの投資信託ポートフォリオとは？
最近、「投資信託を購入するなら分散投資が大事だ。」 「ポートフォリオ組むことが大事だ」とよく言われるようになりました。 そして多く人が、自分に最適なポートフォリオはどれなんだろうかと 探す人が増えてい […]
投資信託の実質コストとは？実質コストを比較検証！
「投資信託はコストが高いから、コストが低い投資信託を買いましょう！」 「信託報酬は1％以下じゃないと買う気がしない」といったことをよく 聞くになりました。 ようやく多くの投資家にもコストが割高という意 […]
投資信託とETFの違いを徹底比較！おすすめはどっち？
色々なお客様と話をしていると、「投資信託とETFって何が違うんですか？」 「どちらがおすすめですか？」とかなりの頻度で質問されます。 どちらも有価証券をひとまとめで購入するための箱と言ってしまえば、 […]
1000円から始める投資信託。1000円積み立て続けると、30年後はいくらになる?
現在、日本から購入できる投資信託は5000～6000本もあります。 そのため、投資を始めよう！と思いつつも、自分にとってどの投資信託がおすすめなのか、 なかなか判断ができず、手が出ないという人も多いの […]
バランス型の投資信託を複数保有するメリット・デメリットは？
金融庁肝煎りの「つみたてNISA」制度が始まり、早数年。 つみたてNISAの投資対象は「長期の積立・分散投資に 適した一定の投資信託」と定義されており、実際に選定 された投資信託を見ると、ETFなどイ […]
新規募集の投資信託を購入するメリット・デメリットは？
インターネットで投資信託関連の記事を見ていると、ほぼ毎営業日に 近いような頻度で新規の投資信託が設定されていることに気が付くと思います。 なぜこんなに多くの投資信託が新規で登場するのでしょうか？ 今日 […]
本当にできてる？標準偏差から予測する将来リターンの計算方法
投資信託を購入する前に1年後のリターンがどの程度になるのか、 誰しもが予測する方法はないかと思っています。 もちろん将来のことなので、わからないと言えば、それまで なのですが、ある計算をすることで、1 […]
勘違い続出！プロは必ず知っている。投資信託の新常識8選
投資の世界には間違った情報が出回り、あたかもそれが正しいように 認識されていることが多々あります。 投資信託においても例外はなく、多くの人が勘違いをしながら 投資をしてしまっています。 何も害がないの […]
アクティブ運用よりパッシブ運用のほうがいいという誤解
近頃、アクティブ運用よりもインデックスファンドのような パッシブ運用のほうが効率がよい。優れている。というようなことを 言う人が増えていますが、資産運用業界にいる人間からすると、 この議論は大きな誤解 […]
投資信託の手数料は安いほうがいいというわけではない
日本の投資信託の七不思議のひとつが、手数料の高さです。 海外の運用会社の人間と話をしても、なぜ日本の投資信託 の手数料がここまで高いのか不思議がられます。 とりわけ販売手数料の高さは驚嘆されます。 近 […]
分散投資をしているつもりでも、分散投資になっていない.
一般に分散投資の必要性を説明するとき、 「卵を1つの籠に盛ってはいけない」とよく言われます。 卵を1つの籠にもってしまうと、もしその籠を落としてしまったら、 全部の卵が一度に割れてしまうから危険だとい […]
