株式よりリスクを抑えながら、高いリターンを狙いたい
と考える投資家が一度は検討するであろう海外債券ファンド。

債券と聞くと株式型の投資信託よりリスクが低くて
安全だと思ってしまいがちですが、一概にそうは言え
ないので注意が必要です。

もちろん、10年間のリターンで上位に食い込める投資
信託ですので、はたまたま運用がうまくいったという
ことだけでは片づけられない何かしらの優位性が必ず
存在します。

債券ファンドの仕組みをあまり理解せず、ただ高い
利回りだからということで投資をしている人も多数
いますが、どういったリスクがあるのかしっかり把握
したうえで投資しましょう。

さてどういった投資信託がランクインしているので
しょうか?


外国債券型 投資信託の10年平均利回りランキングを発表!

外国債券型 投資信託は現在470本あります。

その中で、2010年2月~2020年1月末までの10年間で
リターンの高かった上位20社をランキングにしました。

ただし、新興国は為替の影響がかなり大きく反映されて
しまうのと、ハイ・イールド債や物価連動債を同じカテ
ゴリーに入れてしまうと、あまりランキングの意味を
成さなくなるので、主要投資先が先進国の債券かつ、
新興国通貨建てのファンドは除外して、ランキングを
しています。

直近は運用体制が変わり、パフォーマンスがいまいちに
なっていることもありますので、10年平均利回りだけで
なく、直近の1年や3年の平均利回りも併せて確認して
おきましょう。

順位 銘柄 10年平均利回り
1 米国優先証券オープン 8.31%
2 ピュアリゾート 8.28%
3 ピムコ ハイ・インカム毎月分配型ファンド 6.60%
4 横綱 6.54%
5 T.ロウ・プライスUSインカムファンド 6.07%
6 インベスコ インカムセレクトファンド 6.04%
7 ハイブリッド・インカムオープン 5.99%
8 ニッセイ/パトナム・インカムオープン 5.89%
9 ルーミス米国投資適格債券F 5.83%
10 悠々債券 5.80%
11 NK・コンパス<羅針盤> 5.76%
12 泰平航路 5.72%
13 ノムラ ファンドマスターズ世界債券Bコース 5.50%
14 花こよみ 5.30%
15 DWSグローバル公益債券F(毎月)Bコース 5.05%
16 パン・パシフィック外国債券オープン 4.87%
17 JPM グローバル債券3分散ファンド(毎月) 4.84%
18 IGファンド 4.74%
19 夢咲月 4.72%
20 妖精物語 4.55%

特徴的な点としては、米国を中心とする債券ファンドが
上位にランクインしていますが、格付の高い債券だけで
なく、少しリスクの高めの債券も組み入れることで、
リスクとリターンのバランスを調整しています。

一般の投資家にとって判断が難しいと感じるのが、単純に
債券ファンドといっても、債券も本当に様々な種類の債券
が存在しています。

よくあるのは利回りの高い新興国の債券に投資をして、
利回りを高く見せている債券などがありますが、実質
株式のような債券もありますし、リスクがとても高い
債権が存在します。

そもそも私はブログの中で債券ファンドへの投資は
そもそも債券の有効な投資方法だと思っていないと
言っていますが、あえて債券に投資をするメリット
を感じません。

債券ファンドのデメリット。なぜ私は債券ファンドをおすすめしないのか。

リスクを抑えた運用がしたいということであれば、
現金の比率を高め株式ファンドへの投資額を減ら
したり、米国債に直接投資したほうがよほど、
健全な運用ができると思います

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