ファンド・オブ・ザ・イヤー2017の国際株式(グローバル)部門に
おいて、最優秀ファンド賞を受賞したグローバル・フィンテック株式
ファンド。

2017年につづき、2018年も高いパフォーマンスを残しており、注目が
集まっています。

グローバル・フィンテック株式ファンドは年1回決算型/年2回決算型、
為替ヘッジ有/無の4コースがありますが、今日はその中でも一番人気
のある年1回決算型、為替ヘッジ無コースを徹底分析していきます。

購入を検討している方はぜひ参考にしてください。

グローバル・フィンテック株式ファンドの基本情報

投資対象は?

グローバル・フィンテック株式ファンドの投資対象は、世界の
株式の中からフィンテック関連企業の株式に投資します。

フィンテックという言葉自体はかなりメジャーなってきましたので、
ご存知の方も多いと思いますが、金融(Finance)と技術(Technology)
を組み合わせた造語で、新たな金融サービスのことを指します。

もう少し具体的な例をあげますと、例えば「電子決済」。
最近ではスマートフォンのアプリを通じた決済など、利便性の高い
モバイル決済サービスが提供されています。

それ以外には、「家計管理」。銀行口座やカード履歴、オンライン
ショッピング、保有ポイントなどの情報をまとめ、家計の収入と支出
を一括管理できるサービスがあります。

資産運用をしている人であれば、「ロボアドバイザー」なども聞いた
ことがあるかもしれません。

資産運用のアドバイスをしてくれるロボットですね。このように
フィンテックの波は私たちの生活にすでに浸透し始めているのです。

グローバル・フィンテック株式ファンドは現在、46銘柄で構成され
ています。国別の構成比率で見ると、アメリカが6割超となっている
点が特徴でしょう。

そして、業種別で見ると、フィンテックのシステムを支えるソフト
ウェア・サービスの比率が高くなっているのが特徴です。


※2018年9月時点

運用体制は?

グローバル・フィンテック株式ファンドの運用はアーク・インベスト
メントの投資助言をうけて運用されます。

アーク社は2014年設立の新しい会社で、革新的な企業や次世代の
ネット産業を担う企業に集中投資を行う手法を得意としています。

アーク社の面白いところは、外部の専門家と共同研究を行ったり、
ネット上で意見を集めて、分析の精度を高めている点です。

伝統的なリサーチにこだわらずに、クラウドソーシングやSNSを
積極的に活用することで、他と差別化を図っています。

純資産総額は?

続いて、グローバル・フィンテック株式ファンド の純資産総額は
どうなっているか見てみましょう。

純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた資金の
総額だと思ってください。

ファンドの純資産総額が小さいと、適切なタイミングで銘柄を入れ
替えることができなかったり、純資産総額が大きく減少していると、
ファンドの組み替えがうまくできず、予期せぬマイナスを生む可能性が
ありますので、事前に確認すべきポイントの1つです。

まさか知らない?絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

グローバル・フィンテック株式ファンドの純資産総額は、約2200億円
までふえています。約1年半でここまで巨大なファンドに成長すると
いうことは、それだけ注目が高いファンドであるということですね。

実質コストは?

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬以外に、
株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用などが含まれています。

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より高くなるのが
通例で、実際にかかる実質コストをもとに投資判断をしなければなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

グローバル・フィンテック株式ファンドの実質コストは2.096%と
なっており、同カテゴリーの中でもかなり割高となっています。

購入時手数料の高さと、実質コストの高さを考えると、そう簡単には
手を出せないですが、それに見あうだけのパフォーマスを出している
のが、グローバル・フィンテック株式ファンドです。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 3.78%(税込)
信託報酬 1.89%(税込)
信託財産留保額 0
実質コスト 2.096%(概算値)

※第1期 運用報告書(決算日2017年12月7日)より

グローバル・フィンテック株式ファンドで本当に大丈夫?圧倒的に高いリターンを出しているアクティブファンド特集

グローバル・フィンテック株式ファンドの評価分析

基準価額の推移は?

グローバル・フィンテック株式ファンドの基準価額は、設定来、
きれいな右肩上がりになっています。

多くの株式ファンドが2018年1月末の水準まで戻せていない中で、
あっさりと高値を更新し、今も更新し続けています。

利回りはどれくらい?

グローバル・フィンテック株式ファンド の利回りを見てみましょう。

直近1年間の利回りは+32.94%となっており、カテゴリーランキング
でもなんと2位という驚異的なパフォーマンスとなっています。

私も保有していますが、ここまで調子が良いと逆に怖くなります。

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか?
もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

平均利回り %ランク
1年 32.94% 8.29%
3年
5年
10年

※2018年9月時点

標準偏差は?

グローバル・フィンテック株式ファンドの標準偏差を見てみると、
同カテゴリー内では平均的な水準となっています。

パフォーマンスが優れているので、この程度の基準価額のブレで
あれば許容範囲ですね。

標準偏差から将来リターンがある程度予測できるのはご存じでしょうか?
まだ計算方法を知らないと言う方はこの機会に覚えておいてくださいね。

本当にできてる?標準偏差から予測する将来リターンの計算方法

標準偏差 %ランク
1年 10.04 43%
3年
5年
10年

※2018年9月時点

年別運用パフォーマンスは?

グローバル・フィンテック株式ファンドの年別の運用パフォーマンスも
下に載せておきます。こちらもあわせて検討材料として利用してください。

年間利回り
2018年 16.61%(9月末)
2017年 46.44%
2016年
2015年
2014年

※2018年9月時点

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評判はどう?

グローバル・フィンテック株式ファンドの評判はネットでの書き込み
などで調べる方法もありますが、評判を知るうえで一番役に立つのが、
月次の資金流出入額です。

資金が流入しているということは、それだけグローバル・フィンテック
株式ファンドを購入している人が多いということなので、評判がよく
なっているということです。

グローバル・フィンテック株式ファンドは、設定来、毎月資金が流入
していましたが、直近はパフォーマンスがそこまで優れなかったため、
一部資金が流出しています。

それでも、まだまだ期待できるファンドなのではないでしょうか。

グローバル・フィンテック株式ファンドの今後の見通し

アメリカと中国の貿易摩擦の拡大懸念やトルコ・リラの急落など、
株価下落の懸念はあるものの、アメリカの税制改革による減税と
規制緩和によって他の地域よりも想定的な景気の拡大が期待されて
います。

その点、アメリカ株式の多いグローバル・フィンテック株式ファンド
には成長余力があると考えられます。

またフィンテック関連企業は、クラウド、機械学習、ブロックチェーン、
AIといったテクノロジーを土台にした戦略をベースに利益成長が期待できます。

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