2020年以降、非常に好調なテクノロジー株に投資ができる
ティー・ロウ・プライスのグローバル・テクノロジー株式
ファンド。
為替ヘッジ有のAコースとヘッジ無のBコースを合わせて、
すでに2000億円を超えており、非常に人気が集まっている
ファンドです。
今日は、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー
株式ファンド Bコースについて独自の目線で徹底分析して
いきます。
Aコースを検討している方にもわかるように解説していき
ますので、参考にしてください。
「ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースって投資対象としてどうなの？」
「ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースって持ってて大丈夫なの？」
「ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースより良いファンドってある？」
といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの基本情報
投資対象は？
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースの投資対象は、日本を含む世界の株式です。
情報技術の開発、進化、活用により成長性が高いと判断
される情報技術関連のリーディング・カンパニーに投資を
していきます。
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースの国別構成比率は以下のようになって
おり、米国株が約60%、次いで台湾、シンガポールと
続きます。
米国を除くと、新興国株が上位に来ているのが特徴
ですね。
※引用：マンスリーレポート
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースは以下のテーマに注目して、分散投資を
していきます。
※引用：販売資料
純資産総額は？
投資を検討するうえで、純資産総額は必ず確認するように
してください。
純資産総額が多いほうが、ファンドマネージャーが資金を
投資する際に有利であったり、他の投資家の解約の際の
影響が小さくなりますので、優れた投資信託と言えます。
投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその投資
信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなることも
ありますので注意が必要です。
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースは設定からわずか半年で、すでに800億円
近い規模にまで成長しています。
Aコースも600億円近いので、どちらのコースも非常に人気が
高いことがわかります。
規模のデメリットはないといえますね。
※引用：マンスリーレポート
実質コストは？
投資信託には、購入時の手数料や信託報酬の他にも費用が
かかっていることをご存知ですか？
これを実質コストと言いますが、実質コストには株式売買
手数料や有価証券取引税、監査費用などが含まれています。
特に純資産総額が小さいときには、信託報酬より実質コストが
かなり割高になっている場合もあるので、注意が必要です。
信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースの実質コストはまだわかりませんが、
信託報酬がすでに割高なので、実質コストも割高になる
でしょう。
| 購入時手数料 | 3.3%(税込)※上限 |
| 信託報酬 | 1.793%(税込) |
| 信託財産留保額 | なし |
| 実質コスト | まだ不明 |
※引用：最新運用報告書
と聞かれてあなたは何と答えますか？
もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。
＞＞無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む９つの誤り
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの評価分析
基準価額をどう見る？
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースは設定したタイミングが良かったこともあり、
きれいな右肩上がりに推移しています。
※引用：モーニングスター
利回りはどれくらい？
つづいて、ティー・ロウ・プライス グローバル・
テクノロジー株式ファンド Bコースの運用実績を
見てみましょう。
まだ設立から1年経っていないので、年間の利回りはわかり
ませんが、直近までの運用利回りは約+36%となっています。
これだけパフォーマンスが好調だとさらに投資資金が
集まってきそうですね。
ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか？
もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。
| 平均利回り | |
| 1年 | まだ1年経っていない |
| 3年 | – |
| 5年 | – |
| 10年 | – |
※2021年2月時点
10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も
参考にしてみてください。
10年間圧倒的に高いリターンを出している海外株式ファンドランキング
同カテゴリー内での利回りランキングは？
こちらファンドの運用期間が1年経ったら随時更新していきます。
| 上位●％ | |
| 1年 | 随時更新予定 |
| 3年 | – |
| 5年 | – |
| 10年 | – |
※2021年2月時点
年別のパフォーマンスは？
こちらファンドの運用期間が1年経ったら随時更新していきます。
| 年間利回り | |
| 2021年 | 随時更新予定 |
※2021年2月時点
考えずに投資をしてしまいがちです。 しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。 ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。 ＞＞ここまで考えるのが本当の資産運用。多くの投資家が考えられていない投信運用の出口戦略とは
インデックスファンドとのパフォーマンス比較
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースに投資をするのであれば、最低限、
低コストのインデックスファンドよりパフォーマンスが
優れていなければ、投資をする価値がありません。
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースは世界の株式に投資をしますので、
同じように世界の株式に分散投資ができる
eMAXIS Slim全世界株式と比較をしました。
※引用：モーニングスター
2020年の間はパフォーマンスも拮抗していましたが、
2021年以降は、終始パフォーマンスでeMAXIS Slim
全世界株式(オールカントリー)を上回っており、
このパフォーマンスであれば、十分に投資をする価値が
あると言えます。
| Gテクノロジー | slim 全世界 | |
| 1年 | – | 12.54% |
| 3年 | – | – |
| 5年 | – | – |
| 10年 | – | – |
※2021年2月時点
アクティブファンドとのパフォーマンス比較
アクティブファンドへ投資をするのであれば、アクティブファンド
の中でも優秀なファンドに投資をしたいものです。
そこで、今回は世界の株式に投資ができるグローバル・
ハイクオリティ成長株式ファンド『未来の世界』と
パフォーマンスを比較してみました。
※引用：モーニングスター
こちらも2021年に入ってからはティー・ロウ・プライス
グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースが常に
パフォーマンスで上回っています。
| Gテクノロジー | Gハイクオリティ | |
| 1年 | – | 43.12% |
| 3年 | – | 20.29% |
| 5年 | – | – |
| 10年 | – | – |
※2021年2月時点
最大下落率は？
こちらファンドの運用期間が1年経ったら随時更新していきます。
| 期間 | 下落率 |
| 1カ月 | – |
| 3カ月 | – |
| 6カ月 | – |
| 12カ月 | – |
※2021年2月時点
評判はどう？
それでは、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースの評判はどうでしょうか？
ネット等で口コミを調べることもできますが、資金の流出入を
見ることで、評判がわかります。
評判がよければ、資金が流入超過になりますし、評判が悪く
なっていれば、資金が流出超過になります。
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースは設定当初に600億円近い、巨額の資金が
流入しており、それ以降は一時資金が流出超過となりました。
ただ、2021年に入り、資金が流入超過となっていることからも、
評判は決して悪くないことがわかります。
パフォーマンスから考えてもそうですね。
※引用：モーニングスター
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの今後の見通しと評価まとめ
いかがでしょうか？
ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式
ファンド Bコースのように2020年から2021年にかけて、
新規設定されたテクノロジー株式ファンドは、どの
ファンドも相当なパフォーマンスを残しています。
ただ、注意したいのは、今までファンドの基準価額を
押し上げるのに大きな役割を担ってくれたテクノロジー
関係の株式はすでに相当割高水準にきています。
そのため、今後もテクノロジー関連の株式が好調を
維持できるかは少し疑問が残ります。
株式相場が好調であるからこそ、下落することも想定
して、投資先の業種を分散させるなど、工夫をしていく
必要がありますね。
当然ながら、弱点もあります。 今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。 その理由をこちらで話をしています。 ＞＞なぜ私が投信運用に限界を感じたのか。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点
