手を変え品を変え、またSDGs関連のファンドが登場しました。

今回は、クリーンエネルギーや大気汚染防止、廃棄物処理や
リサイクルなど環境産業のクリーンテック企業に投資をしていく
ファンドです。

「クリーンテック株式ファンドって投資対象としてどうなの?」

「クリーンテック株式ファンドって持ってて大丈夫なの?」

「クリーンテック株式ファンドより良いファンドってある?」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。


クリーンテック株式ファンド(資産成長型)『愛称:みらいEarth S成長型』の基本情報

投資対象は?

クリーンテック株式ファンドの投資対象は日本を含む世界の
クリーンテック関連企業の株式です。

クリーンテック関連企業とは、環境にやさしい輸送手段の利用、
代替エネルギーへの移行、より健康的な食生活と持続可能な
食料供給の実現、水資源の保全や再利用などを促す活動を
事業の中心に据える企業です。

国別の組入れ比率を見てみると、アメリカが約50%で、
欧州の比率がかなり高くなっています。

全体的に先進国株式に投資をするファンドのようですね。


※引用:交付目論見書

純資産総額は?

続いて、純資産総額はどうなっているか見てみましょう。

純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた
資金の総額だと思ってください。

純資産総額は大きいほうが、ファンドマネージャーが資金
を運用する際に効率よくできたり、保管費用や監査費用が
相対的に低くなりますので、コストが低く抑えられます。

また投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその
投資信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなる
こともありますので注意が必要です。

クリーンテック株式ファンドの純資産は約80億円となっており、
そこまで大きくはないですが、着実に純資産を積み上げています。

少し物足りないですが、この規模であれば、問題ないでしょう。


※引用:マンスリーレポート

実質コストは?

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬
以外に、株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用など
が含まれています。

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より
高くなるのが通例で、実際にかかる実質コストをもとに
投資判断をしなければなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

クリーンテック株式ファンドの実質コストはまだ運用報告書が
出ていないのでわかりませんが、実質的な運用をアクサ・
インベストメントに委託していることもあり、実質コストは
2%近くなってくると思います。

ファンド・オブ・ファンズ形式だとどうしてもコストが割高に
なってしまいますので、投資も慎重にならざるを得ません。

初年度は5%近く手数料がとられますので、気軽に投資をできる
コスト構造にはなっていないですね。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 3.3%(税込)※上限
信託報酬 1.7171(税込)
信託財産留保額
実質コスト まだ不明

※引用:最新運用報告書

ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか?
と聞かれてあなたは何と答えますか?

もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。

>>無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

クリーンテック株式ファンド(資産成長型)『愛称:みらいEarth S成長型』の評価分析

基準価額をどう見る?

クリーンテック株式ファンドの基準価額を見てみましょう。

2021年に入ってからは伸び悩んでいます。


※引用:モーニングスター

利回りはどれくらい?

随時更新予定

平均利回り
1年
3年
5年
10年

※2021年5月時点

年別の運用利回りは?

随時更新予定

年間利回り
2021年

※2021年5月時点

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を
考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。

ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。

>>ここまで考えるのが本当の資産運用。多くの投資家が考えられていない投信運用の出口戦略とは

インデックスファンドとの利回り比較

クリーンテック株式ファンドに投資を検討しているのであれば、
より低コストのインデックスファンドとのパフォーマンスは比較
しておいて損はありません。

クリーンテック株式ファンドは米国や欧州株など先進国株式に
幅広く投資をしていることから、MSCIコクサイに連動する
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスとパフォーマンスを比較
しました。


※引用:モーニングスター

結果は、クリーンテック株式ファンドが大半の期間で勝って
いましたが、直近では逆転しています。

まだ運用期間が短いので判断できませんが、低コストのインデックス
ファンドに負け続けるようであれば、投資する価値があるとは言え
ません。

クリーンテック Slim先進国株式
1年 +49.27%
3年 +15.11%
5年
10年

※2021年5月時点

アクティブファンドとの利回り比較

クリーンテック株式ファンドに投資を検討しているのであれば、
他のアクティブファンドとパフォーマンスを比較しておいて損は
ありません。

そこで、今回は先進国株式をアクティブ運用している大和住銀
DC海外株式アクティブファンドとパフォーマンスを比較しま
した。


※引用:モーニングスター

パフォーマンスは終始、かなり競っており、どちらが
優れているとは判断できません。

大和住銀 DC海外株式アクティブファンドは相当パフォー
マンスが優れたファンドなので、クリーンテックにも
期待したいところです。

クリーンテック 大和DC海外
1年 +72.35%
3年 +24.94%
5年 +22.74%
10年 +17.73%

※2021年5月時点

最大下落率は?

随時更新予定

期間 下落率
1カ月
3カ月
6カ月
12カ月

※2021年5月時点

評判はどう?

続いて、クリーンテック株式ファンドの評判を見てみましょう。

ネットでの書き込みなどで調べる方法もありますが、
評判を知るうえで一番役に立つのが、月次の資金流出入額です。

資金が流入しているということは多くの投資家がファンドを
購入しているということなので、評判がいいということに
なります。

まだ運用を開始したばかりですが、資金が流出超過になって
しまっている月もあり、そこまで評判が良いわけではない
ようです。


※引用:モーニングスター

クリーンテック株式ファンド(資産成長型)『愛称:みらいEarth S成長型』の評価まとめと今後の見通し

いかがでしょうか?

近年ではSDGs関連のファンドが次々と設定されており、
クリーンテック株式ファンドもまさにその流れに乗って、
設定されたファンドです。

たしかに、持続可能な社会を実現するために各国が長期的な
目標を掲げて、取り組みをはじめており、自分の投資をした
資金が環境改善に役立ち、かつ自分にも収益が入ってくる
のであれば、悪くないと思います。

ただ、パフォーマンスという意味で、今は注目されている
ので、資金が集まってきていますが、今後、どこまで
注目されつづけられるのかは疑問が残ります。

まだ近年設定されたばかりのファンドがほとんどなので、
今後の動向に注目していきます。

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、
当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。

その理由をこちらで話をしています。

>>私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点