キャッシュレス、テレワーク、オンライン診療、クリーン
エネルギーなど、構造的な変化により大きな成長が見込まれる
分野に集中投資をしていく世界新時代株式ファンド『愛称:World Change』。

今回は、このファンドを徹底分析していきます。

「世界新時代株式ファンドって投資対象としてどうなの?」

「世界新時代株式ファンドって持ってて大丈夫なの?」

「世界新時代株式ファンドより良いファンドってある?」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。


世界新時代株式ファンド(資産成長型)『愛称:World Change』の基本情報

投資対象は?

世界新時代株式ファンドの投資対象は構造的な変化により
成長が見込まれる分野で、高い競争優位性を有する世界の
企業の株式です。

構造的な変化により成長が見込まれる有望な分野は以下の
ように、ライフスタイル、企業戦略、医療・健康、グリーン
テックの4つの分野に分類されています。


※引用:マンスリーレポート

テーマ別の投資比率を見てみると、ライフスタイルが約40%と
一番高くなっており、次いで、企業戦略、医療・健康と続きます。


※引用:マンスリーレポート

国別の投資比率で見てみると、アメリカの比率が約70%で、
ついでケイマン諸島、日本と続きます。


※引用:マンスリーレポート

純資産総額は?

続いて、純資産総額はどうなっているか見てみましょう。

純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた
資金の総額だと思ってください。

純資産総額は大きいほうが、ファンドマネージャーが資金
を運用する際に効率よくできたり、保管費用や監査費用が
相対的に低くなりますので、コストが低く抑えられます。

また投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその
投資信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなる
こともありますので注意が必要です。

世界新時代株式ファンドの純資産は約150億円となっており、
そこまで大きくはないですが、着実に純資産を積み上げています。

少し物足りないですが、この規模であれば、問題ないでしょう。


※引用:マンスリーレポート

実質コストは?

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬
以外に、株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用など
が含まれています。

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より
高くなるのが通例で、実際にかかる実質コストをもとに
投資判断をしなければなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

世界新時代株式ファンドの実質コストはまだ運用報告書が
出ていないのでわかりませんが、1.6%は超えてくるのは
間違いありません。

初年度は5%近く手数料がとられますので、気軽に投資をできる
コスト構造にはなっていないですね。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 3.3%(税込)※上限
信託報酬 1.584%(税込)
信託財産留保額
実質コスト まだ不明

※引用:最新運用報告書

ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか?
と聞かれてあなたは何と答えますか?

もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。

>>無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

世界新時代株式ファンド(資産成長型)『愛称:World Change』の評価分析

基準価額をどう見る?

世界新時代株式ファンドの基準価額を見てみましょう。

2021年は、多くのファンドが右肩上がりに成長して
いますが、世界新時代株式ファンドは大きく上下に
変動はしているものの、ほとんどプラスになっていません。


※引用:モーニングスター

利回りはどれくらい?

随時更新予定

平均利回り
1年
3年
5年
10年

※2021年5月時点

年別の運用利回りは?

随時更新予定

年間利回り
2021年

※2021年5月時点

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を
考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。

ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。

>>ここまで考えるのが本当の資産運用。多くの投資家が考えられていない投信運用の出口戦略とは

インデックスファンドとの利回り比較

世界新時代株式ファンドに投資を検討しているのであれば、
より低コストのインデックスファンドとのパフォーマンスは比較
しておいて損はありません。

世界新時代株式ファンドは日本を含む全世界の株式に幅広く
投資をしていることから、超低コストで全世界の株式に投資が
できるeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)とパフォーマンスを
比較しました。


※引用:モーニングスター

世界新時代株式ファンドがパフォーマンスで上回る時期も
ありましたが、総じて、eMAXIS Slim 全世界株式(オール
カントリー)
が高いパフォーマンスとなっています。

インデックスファンドにここまで差をつけられると、さすがに
投資をしようとは思えません。

世界新時代 Slim全世界
1年 +48.69%
3年
5年
10年

※2021年5月時点

アクティブファンドとの利回り比較

世界新時代株式ファンドに投資を検討しているのであれば、
他のアクティブファンドとパフォーマンスを比較しておいて
損はありません。

そこで、今回は全世界の株式を投資対象としてアクティブ運用
しているグローバル・ハイクオリティ成長株式ファンドと
パフォーマンスを比較しました。


※引用:モーニングスター

結果は、終始、グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンドが
パフォーマンスで上回っており、これだけ差がつくと、世界新時代
株式ファンドに投資をしようとは思いません。

世界新時代 G・ハイクオリティ
1年 +65.90%
3年 +24.46%
5年
10年

※2021年5月時点

最大下落率は?

随時更新予定

期間 下落率
1カ月
3カ月
6カ月
12カ月

※2021年5月時点

評判はどう?

続いて、世界新時代株式ファンドの評判を見てみましょう。

ネットでの書き込みなどで調べる方法もありますが、
評判を知るうえで一番役に立つのが、月次の資金流出入額です。

資金が流入しているということは多くの投資家がファンドを
購入しているということなので、評判がいいということに
なります。

まだ運用を開始したばかりですが、毎月資金が流入超過
となっていますので、評判は悪くないことがわかります。


※引用:モーニングスター

世界新時代株式ファンド(資産成長型)『愛称:World Change』の評価まとめと今後の見通し

いかがでしょうか?

近年出てきたアクティブファンドの中では、テーマ性がある
わけでもなく、いまいち特徴にかけるファンドです。

もちろん、運用が始まったばかりですので、今後の運用次第
ではありますが、超低コストのインデックスファンドにも
大きく差をつけられており、現状、投資をする理由がありません。

またアクティブファンドであれば、もっと長期間で高い
パフォーマンスを出している株式ファンドがありますので、
あえて世界新時代株式ファンドを選択する理由もありません。

ですので、世界新時代株式ファンドについては、あえて今、
購入する理由はないファンドという評価になります。

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、
当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。

その理由をこちらで話をしています。

>>私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点