キャッシュレス、テレワーク、オンライン診療、クリーン
エネルギーなど、構造的な変化により大きな成長が見込まれる
分野に集中投資をしていく世界新時代株式ファンド『愛称：World Change』。
今回は、このファンドを徹底分析していきます。
「世界新時代株式ファンドって投資対象としてどうなの？」
「世界新時代株式ファンドって持ってて大丈夫なの？」
「世界新時代株式ファンドより良いファンドってある？」
といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。
世界新時代株式ファンド(資産成長型)『愛称：World Change』の基本情報
投資対象は？
世界新時代株式ファンドの投資対象は構造的な変化により
成長が見込まれる分野で、高い競争優位性を有する世界の
企業の株式です。
構造的な変化により成長が見込まれる有望な分野は以下の
ように、ライフスタイル、企業戦略、医療・健康、グリーン
テックの4つの分野に分類されています。
※引用：マンスリーレポート
テーマ別の投資比率を見てみると、ライフスタイルが約40%と
一番高くなっており、次いで、企業戦略、医療・健康と続きます。
※引用：マンスリーレポート
国別の投資比率で見てみると、アメリカの比率が約70%で、
ついでケイマン諸島、日本と続きます。
※引用：マンスリーレポート
純資産総額は？
続いて、純資産総額はどうなっているか見てみましょう。
純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた
資金の総額だと思ってください。
純資産総額は大きいほうが、ファンドマネージャーが資金
を運用する際に効率よくできたり、保管費用や監査費用が
相対的に低くなりますので、コストが低く抑えられます。
また投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその
投資信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなる
こともありますので注意が必要です。
世界新時代株式ファンドの純資産は約150億円となっており、
そこまで大きくはないですが、着実に純資産を積み上げています。
少し物足りないですが、この規模であれば、問題ないでしょう。
※引用：マンスリーレポート
実質コストは？
私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬
以外に、株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用など
が含まれています。
そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より
高くなるのが通例で、実際にかかる実質コストをもとに
投資判断をしなければなりません。
信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方
世界新時代株式ファンドの実質コストはまだ運用報告書が
出ていないのでわかりませんが、1.6％は超えてくるのは
間違いありません。
初年度は5%近く手数料がとられますので、気軽に投資をできる
コスト構造にはなっていないですね。
| 購入時手数料 | 3.3%(税込)※上限 |
| 信託報酬 | 1.584%(税込) |
| 信託財産留保額 | – |
| 実質コスト | まだ不明 |
※引用：最新運用報告書
と聞かれてあなたは何と答えますか？
もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。
＞＞無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む９つの誤り
世界新時代株式ファンド(資産成長型)『愛称：World Change』の評価分析
基準価額をどう見る？
世界新時代株式ファンドの基準価額を見てみましょう。
2021年は、多くのファンドが右肩上がりに成長して
いますが、世界新時代株式ファンドは大きく上下に
変動はしているものの、ほとんどプラスになっていません。
※引用：モーニングスター
利回りはどれくらい？
随時更新予定
| 平均利回り | |
| 1年 | – |
| 3年 | – |
| 5年 | – |
| 10年 | – |
※2021年5月時点
年別の運用利回りは？
随時更新予定
| 年間利回り | |
| 2021年 | – |
※2021年5月時点
考えずに投資をしてしまいがちです。 しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。 ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。 ＞＞ここまで考えるのが本当の資産運用。多くの投資家が考えられていない投信運用の出口戦略とは
インデックスファンドとの利回り比較
世界新時代株式ファンドに投資を検討しているのであれば、
より低コストのインデックスファンドとのパフォーマンスは比較
しておいて損はありません。
世界新時代株式ファンドは日本を含む全世界の株式に幅広く
投資をしていることから、超低コストで全世界の株式に投資が
できるeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)とパフォーマンスを
比較しました。
※引用：モーニングスター
世界新時代株式ファンドがパフォーマンスで上回る時期も
ありましたが、総じて、eMAXIS Slim 全世界株式(オール
カントリー)が高いパフォーマンスとなっています。
インデックスファンドにここまで差をつけられると、さすがに
投資をしようとは思えません。
| 世界新時代 | Slim全世界 | |
| 1年 | – | +48.69% |
| 3年 | – | – |
| 5年 | – | – |
| 10年 | – | – |
※2021年5月時点
アクティブファンドとの利回り比較
世界新時代株式ファンドに投資を検討しているのであれば、
他のアクティブファンドとパフォーマンスを比較しておいて
損はありません。
そこで、今回は全世界の株式を投資対象としてアクティブ運用
しているグローバル・ハイクオリティ成長株式ファンドと
パフォーマンスを比較しました。
※引用：モーニングスター
結果は、終始、グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンドが
パフォーマンスで上回っており、これだけ差がつくと、世界新時代
株式ファンドに投資をしようとは思いません。
| 世界新時代 | G・ハイクオリティ | |
| 1年 | – | +65.90% |
| 3年 | – | +24.46% |
| 5年 | – | – |
| 10年 | – | – |
※2021年5月時点
最大下落率は？
随時更新予定
| 期間 | 下落率 |
| 1カ月 | – |
| 3カ月 | – |
| 6カ月 | – |
| 12カ月 | – |
※2021年5月時点
評判はどう？
続いて、世界新時代株式ファンドの評判を見てみましょう。
ネットでの書き込みなどで調べる方法もありますが、
評判を知るうえで一番役に立つのが、月次の資金流出入額です。
資金が流入しているということは多くの投資家がファンドを
購入しているということなので、評判がいいということに
なります。
まだ運用を開始したばかりですが、毎月資金が流入超過
となっていますので、評判は悪くないことがわかります。
※引用：モーニングスター
世界新時代株式ファンド(資産成長型)『愛称：World Change』の評価まとめと今後の見通し
いかがでしょうか？
近年出てきたアクティブファンドの中では、テーマ性がある
わけでもなく、いまいち特徴にかけるファンドです。
もちろん、運用が始まったばかりですので、今後の運用次第
ではありますが、超低コストのインデックスファンドにも
大きく差をつけられており、現状、投資をする理由がありません。
またアクティブファンドであれば、もっと長期間で高い
パフォーマンスを出している株式ファンドがありますので、
あえて世界新時代株式ファンドを選択する理由もありません。
ですので、世界新時代株式ファンドについては、あえて今、
購入する理由はないファンドという評価になります。
当然ながら、弱点もあります。 今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。 その理由をこちらで話をしています。 ＞＞私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点
