2019年以降、三菱UFJ国際投信が力を入れているのが、
テーマ型のインデックスファンドであるeMAXIS Neoシリーズです。

その中でも、近年、圧倒的なパフォーマンスで注目されて
いるのが、eMAXIS Neo 自動運転です。

「eMAXIS Neo バーチャルリアリティって投資対象としてどうなの?」

「eMAXIS Neo バーチャルリアリティって持ってて大丈夫なの?」

「eMAXIS Neo バーチャルリアリティより良いファンドってある?」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。


eMAXIS Neo バーチャルリアリティの基本情報

eMAXIS Neoシリーズとは?

eMAXISにも、SlimシリーズやNeoシリーズなどがあります。

eMAXIS Neoシリーズというのは、革新的なテーマを対象とする
様々な特徴ある指数に連動することを目指すインデックスファンド
シリーズです。

今までだと、ロボット、AI、自動運転などテーマ型ファンドと
言えば、アクティブファンドが基本でした。

そのため、購入時手数料も高く、信託報酬も割高なのですが、
eMAXIS Neoシリーズは、ロボット、バイオテクノロジー、AI、
自動運転といったテーマ株で指数を作り、それに連動するような
運用がされます。

そのため、購入時手数料がなく、信託報酬も割安で、テーマ型
ファンドに投資ができるようになります。

今後、テーマ型ファンドに投資をする場合、テーマ型のインデックス
ファンドに投資をする流れが強くなりそうです。

投資対象は?

eMAXIS Neo バーチャルリアリティの投資対象は、
日本を含む世界の株式で、バーチャルリアリティに
関する製品やサービスを提供する企業です。

S&P500 Kensho Virtual Reality Index(配当込み、円)に
連動するように運用をしていきます。

ちなみに上記の指数は、AIを活用して企業の開示情報等から
膨大な文献を自動的に処理して、バーチャルリアリティ関連
企業の銘柄を選定します。

eMAXIS Neo バーチャルリアリティの国別の構成比をみてみると、
約85%が米国で、次いで、ケイマン、オランダと続きます。

ケイマン諸島というのは、実質、中国の銘柄だと思って
いただいて問題ありません。


※引用:マンスリーレポート

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは現在、19銘柄に
投資をしています。


※引用:マンスリーレポート

純資産総額は?

投資を検討するうえで、純資産総額は必ず確認するように
してください。

純資産総額が多いほうが、ファンドマネージャーが資金を
投資する際に有利であったり、他の投資家の解約の際の
影響が小さくなりますので、優れた投資信託と言えます。

投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその投資
信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなることも
ありますので注意が必要です。

まさか知らない?絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは2020年に入り、
純資産総額が大きく増加しており、現在では70億円を
超える規模にまで成長しています。

規模としては問題ありませんね。


※引用:マンスリーレポート

実質コストは?

投資信託には、購入時の手数料や信託報酬の他にも費用が
かかっていることをご存知ですか?

これを実質コストと言いますが、実質コストには株式売買
手数料や有価証券取引税、監査費用などが含まれています。

特に純資産総額が小さいときには、信託報酬より実質コストが
かなり割高になっている場合もあるので、注意が必要です。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

eMAXIS Neo バーチャルリアリティの実質コストは1.075%と
なっています。

信託報酬は1%を切っていますが、2020年はまだ純資産総額が
大きくなかったため、コストが割高になったようです。

今後、純資産が増えてこれば、実質コストももう少し下がる
でしょう。

テーマ型ファンドで購入時手数料がかからないというのは、
投資家からするとやはりうれしいですね。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 なし
信託報酬 0.792%(税込)
信託財産留保額 なし
実質コスト 1.075%※概算値

※引用:最新運用報告書

ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか?
と聞かれてあなたは何と答えますか?

もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。

>>無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

eMAXIS Neo バーチャルリアリティの評価分析

基準価額の推移は?

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは2020年のコロナショックで、
40%近く下落しましたが、その後、安定的に上昇し、2020年の
後半からは異常な上昇をしています。


※引用:モーニングスター

利回りはどれくらい?

つづいて、eMAXIS Neo バーチャルリアリティの運用実績を
見てみましょう。

直近1年間の運用利回りは116%となっており、驚異的な
パフォーマンスとなっています。

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか?
もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

平均利回り
1年 116.70%
3年
5年
10年

※2021年2月時点

10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も
参考にしてみてください。

10年間圧倒的に高いリターンを出している海外株式ファンドランキング

同カテゴリー内での利回りランキングは?

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは北米株式カテゴリーに
属しています。

せっかく投資をするのであれば、同じカテゴリーの中でも
優れたパフォーマンスのファンドに投資をしたいものです。

そこで、eMAXIS Neo バーチャルリアリティのランキングを
見てみると、なんと上位1%に入っており、非常に優秀な成果を
残していることがわかります。

上位●%
1年 1%
3年
5年
10年

※2021年2月時点

年別のパフォーマンスは?

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは2019年、2020年と
非常に高い運用を続けています。

このパフォーマンスで運用ができるのであれば、投資を
したくなるのもわかりますね。

年間利回り
2020年 69.07%
2019年 47.19%

※2021年2月時点

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を
考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。

ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。

>>まさか考えたことがない?運用が成功するか失敗するかすべてのカギを握る投信運用の出口戦略

インデックスファンドとのパフォーマンス比較

eMAXIS Neo バーチャルリアリティはテーマ型のアクティブ
ファンドと比べれば、コストはかなり下がっていますが、
それでも、最低水準とはいえません。

テーマ型のインデックスファンドに投資をするのも悪くは
ないですが、最低限、超低コストのインデックスファンドより
パフォーマンスで上回っていなければ、投資をする価値がありません。

そこで、今回はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とパフォーマンスを
比較してみました。


※引用:モーニングスター

ほぼどの期間においてもeMAXIS Neo バーチャルリアリティが
パフォーマンスで上回っていることがわかります。

ここまで差がつくと、翌年以降のパフォーマンスが心配に
なりますが、インデックスファンドをこれだけアウトパフォーム
していれば、十分投資価値があると言えます。

neo バーチャル slim S&P500
1年 116.70% 12.11%
3年
5年
10年

※2021年2月時点

アクティブファンドとのパフォーマンス比較

eMAXIS Neo バーチャルリアリティへ投資をするのであれば、
他のアクティブファンドとパフォーマンスを比較してから
投資をしても遅くはありません。

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは米国株式が85%を占める
ので、米国株のアクティブファンドとして非常に人気の高い
アライアンス・バーンスタイン 米国成長株投信Bコース
パフォーマンスを比較しました。


※引用:モーニングスター

アライアンス・バーンスタイン 米国成長株投信Bコース
決して悪いわけではないのですが、eMAXIS Neo バーチャル
リアリティのパフォーマンスが良すぎるため、かなり
劣って見えてしまいます。

eMAXIS Neo バーチャルリアリティのパフォーマンスは
異常ですね。

neo バーチャル 米国成長株投信
1年 116.70% 23.83%
3年 16.87%
5年 17.66%
10年 18.55%

※2021年2月時点

最大下落率は?

投資信託の運用において、一番やってはいけないことは、
大きな急落相場で、大きな含み損を抱えたときに、慌てて
保有していた投資信託を売却してしまうことです。

これをやってしまうと、あなたの運用パフォーマンスは
相当悪くなってしまいます。

そこで、事前にeMAXIS Neo バーチャルリアリティが
どの程度、下落するかを把握しておけば、少しは気持ちに
余裕を持てます。

標準偏差からもどの程度、下落する可能性があるのかを
計算することはできますが、やはり過去にどの程度下落
したことがあるのかを調べると一番イメージがわきます。

eMAXIS Neo バーチャルリアリティの最大下落率を
調べてみると、3か月間で約16%となっています。

まだ運用期間が短いので、もう少し大きな下落は経験する
ことなると思いますが、この程度の下落はまた来るものと
思って心構えをしておきましょう。

期間 下落率
1カ月 ▲13.72%
3カ月 ▲15.93%
6カ月 ▲4.67%
12カ月 +4.45%

※2021年2月時点

評判はどう?

それでは、eMAXIS Neo バーチャルリアリティの評判は
どうでしょうか?

ネット等で口コミを調べることもできますが、資金の流出入を
見ることで、評判がわかります。

評判がよければ、資金が流入超過になりますし、評判が悪く
なっていれば、資金が流出超過になります。

eMAXIS Neo バーチャルリアリティは2020年の前半までは
資金の流入、流出が交互に来ており、評判は決して良いとは
言えませんでした。

しかし、2020年の後半に入ってからはパフォーマンスが
上向いてきたこともあり、資金の流入が大きく超過しており、
直近で評判が非常によくなっていることがわかります。


※引用:モーニングスター

eMAXIS Neo バーチャルリアリティの今後の見通しと評価まとめ

いかがでしょうか?

まず、今までテーマ型ファンドに投資をするとなると、
高い購入時手数料と信託報酬を支払わなければならなかったので、
購入時手数料ゼロ、信託報酬も割安になったのは、大きな評価
ポイントになります。

また特定のテーマに関して、自分で個別株を探すよりも20銘柄
程度の優れた株を見繕ってくれるという意味で、手間も省ける
というのもいいですね。

1つ注意点としては、インデックスファンド=リスクが低いと
考えている人もいるかもしれませんが、eMAXIS Neoシリーズは
銘柄数を絞り込んで、積極的にリターンを追求していくインデックス
ファンドです。

そのため、値動きはあなたが思っている以上に上下に大きく
動くことを忘れないでください。

とはいえ、自分でバーチャルリアリティ関連の銘柄を世界中から
探すよりははるかに手間がかかりませんので、このテーマの将来性
に期待が持てると思うのであれば、十分投資する価値があると言えます。

2020年は基準価額がかなり大きく上昇したので、逆に少し不安になる
部分はありますが、投資をしてみても面白いファンドだと思います。

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、
当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。

その理由をこちらで話をしています。

>>私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点