株式よりリスクを抑えながら、高いリターンを狙いたい
と考える投資家が一度は検討するであろう海外債券ファンド。

債券と聞くと株式型の投資信託よりリスクが低くて
安全だと思ってしまいがちですが、一概にそうは言え
ないので注意が必要です。

もちろん、10年間のリターンで上位に食い込める投資
信託ですので、はたまたま運用がうまくいったという
ことだけでは片づけられない何かしらの優位性が必ず
存在します。

債券ファンドの仕組みをあまり理解せず、ただ高い
利回りだからということで投資をしている人も多数
いますが、どういったリスクがあるのかしっかり把握
したうえで投資しましょう。

さてどういった投資信託がランクインしているので
しょうか?


外国債券ファンドの10年平均利回りランキングを発表!

外国債券ファンドは現在434本あります。

その中で、2011年10月~2021年9月末までの10年間で
リターンの高かった上位20社をランキングにしました。

ただし、新興国は為替の影響がかなり大きく反映されて
しまうのと、ハイ・イールド債や物価連動債を同じカテ
ゴリーに入れてしまうと、あまりランキングの意味を
成さなくなるので、主要投資先が先進国の債券かつ、
新興国通貨建てのファンドは除外して、ランキングを
しています。

直近は運用体制が変わり、パフォーマンスがいまいちに
なっていることもありますので、10年平均利回りだけで
なく、直近の1年や3年の平均利回りも併せて確認して
おきましょう。

ランキングの中には、純資産総額が非常に小さく、今から
投資をするのは、あまりおすすめできないものも含まれます。

そのため、1つ1つ全ファンドを見るのも大変だと思いますので、
少なくとも、純資産総額が約100億円以上あるファンドのみを
ピックアップしています。

以下のリンクが張ってあるページが該当するファンドになります。

順位 銘柄 10年平均利回り
1 ピュアリゾート 9.43%
2 米国優先証券オープン 9.42%
3 ピムコ ハイ・インカム毎月分配型ファンド 8.07%
4 受取物語 7.52%
5 T.ロウ・プライスUSインカムファンド 7.34%
6 インベスト インカムセレクトファンド 7.25%
7 ハイブリッド・インカムオープン 7.16%
8 悠々債券 7.00%
9 ルーミス米国投資適格債券F 6.99%
10 めばえ 6.88%
11 ニッセイ/パトナム・インカムオープン 6.74%
12 泰平航路 6.59%
13 DWSグローバル公益債券F(毎月)Bコース 6.48%
14 ノムラ ファンドマスターズ世界債券Bコース 6.47%
15 ニッセイ/パトナム・毎月分配インカム 6.46%
16 NK・コンパス<羅針盤> 6.38%
17 BR Win 6.35%
18 りそな ペア・インカム 6.33%
19 妖精物語 6.20%
20 IGファンド 6.09%

※2011年10月~2021年9月末
※為替ヘッジ無のファンドが対象
※分配型、資産成長型など同じファンドで2つのファンドがランクインしている場合、パフォーマンスの高いほうを採用。
※通貨選択型のファンドは為替の影響を大きく受けているので、除外しています。

特徴的な点としては、米国を中心とする債券ファンドが
上位にランクインしていますが、格付の高い債券だけで
なく、少しリスクの高めの債券も組み入れることで、
リスクとリターンのバランスを調整しています。

近年では、株式との相関が高まってきており、株式が
下落すると、債券まで下落する傾向にあります。

そう考えると、あえて債券ファンドに分散投資をする
メリットがどこまであるかは甚だ疑問が残ります。

投資をするにしても、直接債券に投資をしてたほうが、
確定利回りで運用ができますし、おすすめの方法です。

債券ファンドで運用したいと考えている人の根底にある
のは、リスクを抑えた運用がしたいということだと
思います。

それであれば、債券ファンドにこだわらずとも、投資する
資金を調整することで、リスクをコントロールすることが
可能です。

要は、年利2%の債券ファンドに100万円投資をするのと、
年利10%の株式ファンドに20万円投資するのはリスクは
ほとんどかわらないということです。

リスクを抑えた運用がしたいということであれば、
現金の比率を高め株式ファンドへの投資額を減ら
したり、米国債に直接投資したほうがよほど、
健全な運用ができると思います

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米国債投資(アメリカ国債投資)完全攻略ガイド

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を
考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。

ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。

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