株式よりリスクを抑えながら、高いリターンを狙いたい
と考える投資家が一度は検討するであろう海外債券ファンド。
債券と聞くと株式型の投資信託よりリスクが低くて
安全だと思ってしまいがちですが、一概にそうは言え
ないので注意が必要です。
もちろん、10年間のリターンで上位に食い込める投資
信託ですので、はたまたま運用がうまくいったという
ことだけでは片づけられない何かしらの優位性が必ず
存在します。
債券ファンドの仕組みをあまり理解せず、ただ高い
利回りだからということで投資をしている人も多数
いますが、どういったリスクがあるのかしっかり把握
したうえで投資しましょう。
さてどういった投資信託がランクインしているので
しょうか？
外国債券ファンドの10年平均利回りランキングを発表！
外国債券ファンドは現在449本あります。
その中で、2010年9月～2020年8月末までの10年間で
リターンの高かった上位20社をランキングにしました。
ただし、新興国は為替の影響がかなり大きく反映されて
しまうのと、ハイ・イールド債や物価連動債を同じカテ
ゴリーに入れてしまうと、あまりランキングの意味を
成さなくなるので、主要投資先が先進国の債券かつ、
新興国通貨建てのファンドは除外して、ランキングを
しています。
直近は運用体制が変わり、パフォーマンスがいまいちに
なっていることもありますので、10年平均利回りだけで
なく、直近の1年や3年の平均利回りも併せて確認して
おきましょう。
ランキングの中には、純資産総額が非常に小さく、今から
投資をするのは、あまりおすすめできないものも含まれます。
そのため、１つ１つ全ファンドを見るのも大変だと思いますので、
少なくとも、純資産総額が約100億円以上あるファンドのみを
ピックアップしています。
以下のリンクが張ってあるページが該当するファンドになります。
| 順位 | 銘柄 | 10年平均利回り |
| 1 | 米国優先証券オープン | 7.61% |
| 2 | ピュアリゾート | 7.23% |
| 3 | ピムコ ハイ･インカム毎月分配型ファンド | 6.64% |
| 4 | ハイブリッド証券ファンド(米ドル) | 6.36% |
| 5 | 横綱 | 6.20% |
| 6 | 受取物語 | 6.14% |
| 7 | 花こよみ | 6.08% |
| 8 | グローバル・トップ | 6.07% |
| 9 | インベスト インカムセレクトファンド | 6.02% |
| 10 | ルーミス米国投資適格債券F | 5.97% |
| 11 | ハイブリッド･インカムオープン | 5.92% |
| 12 | T.ロウ･プライスUSインカムファンド | 5.65% |
| 13 | 泰平航路 | 5.65% |
| 14 | ノムラ ファンドマスターズ世界債券Bコース | 5.43% |
| 15 | ニッセイ/パトナム･インカムオープン | 5.41% |
| 16 | 悠々債券 | 5.37% |
| 17 | DWSグローバル公益債券F(毎月)Bコース | 5.29% |
| 18 | NK･コンパス＜羅針盤＞ | 5.21% |
| 19 | 妖精物語 | 5.10% |
| 20 | りそな ペア･インカム | 5.06% |
特徴的な点としては、米国を中心とする債券ファンドが
上位にランクインしていますが、格付の高い債券だけで
なく、少しリスクの高めの債券も組み入れることで、
リスクとリターンのバランスを調整しています。
近年では、株式との相関が高まってきており、株式が
下落すると、債券まで下落する傾向にあります。
そう考えると、あえて債券ファンドに分散投資をする
メリットがどこまであるかは甚だ疑問が残ります。
投資をするにしても、直接債券に投資をしてたほうが、
確定利回りで運用ができますし、おすすめの方法です。
債券ファンドで運用したいと考えている人の根底にある
のは、リスクを抑えた運用がしたいということだと
思います。
それであれば、債券ファンドにこだわらずとも、投資する
資金を調整することで、リスクをコントロールすることが
可能です。
要は、年利2%の債券ファンドに100万円投資をするのと、
年利10%の株式ファンドに20万円投資するのはリスクは
ほとんどかわらないということです。
リスクを抑えた運用がしたいということであれば、
現金の比率を高め株式ファンドへの投資額を減ら
したり、米国債に直接投資したほうがよほど、
健全な運用ができると思います
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考えずに投資をしてしまいがちです。 しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。 ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
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当然ながら、弱点もあります。 今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
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