【独自評価】eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の評判や掲示板の口コミは？今後の見通しはどう？

超低コストのインデックスファンドと言えば、必ず名前が挙がる三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slimシリーズ。

今日は、その中でも、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)を独自目線で徹底分析していきます。

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、悩みは解消すると思います。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の評判や口コミは？

まず、皆さんが一番気になるであろうeMAXIS Slim国内株式(日経平均)の評判や口コミを見ていきます。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の評判を知る上でいくつかの方法があります。

①純資産総額

純資産総額とは、投資家から集めまっている資金の総額だと思ってください。

純資産総額が大きい＝多くの投資家が将来性を感じて投資をしていることになるため、評判の良さを測る上での１つの指標になります。

あくまでも感覚値ですが、

と思っておけばいいです。

では、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の純資産総額がいくらかと言うと、2024年9月時点で約1280億円ですので、かなり評判のいいファンドと判断できます。

※引用：マンスリーレポート

②資金流出入額

資金流出入額では、毎月ファンドに資金が流入しているのか流出しているのかがわかります。

純資産総額と併せて、資金流出入額を見ることで、純資産額が大きくても、評判が落ちてきているファンドに気づくことができます。

例えば、AIやDX、ヒトゲノム、モビリティなど、特定のテーマが非常に人気になり、資金が大量に流入し、純資産総額が1000億円をゆうに超えているファンドが多数あります。

ただ、中にはテーマの人気がなくなり、どんどん資金が流出しているファンドもあるのですが、それでも依然1000億円以上の純資産総額のファンドもあります。

こういったファンドはピークが過ぎており、お世辞にも評判が良いとは言えないわけですが、純資産総額だけを見ていても、判断ができません。

そのため、月次の流出入額を見ることで、資産規模が大きく今も流入を続けている評判の良いファンドなのか、資産規模が大きいが流出が続いており、評判は良くないファンドなのかを判断する役に立ちます。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は、流出している月もありますが、総じて流入している月のほうが多く、かつ流入額が増えていることから、評判がさらに良くなっていることがわかります。

※引用：ウエルネスアドバイザー

③Yahoo!ファイナンス掲示板やXの口コミ

ここでは、Yahoo!ファイナンス掲示板やXでの口コミをまとめました。

TOPIXのほうが銘柄の偏りなく分散投資ができる利点はありますが、ここ10年くらいのパフォーマンスを比較してみるとわかりますが、TOPIXよりも日経平均のほうがパフォーマンスでは上回っています。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は円建てのファンドなので、円安に動こうが、円高に動こうが為替の影響を直接的には受けません。ただ、最近の日経平均は為替の動きに連動することが多く、円安が進む＝株価が上昇、円高が進む＝株価が下落という傾向があります。

ファンドに投資をする上で、絶対覚えておいたほうがいいのは、単年で見れば、運用がマイナスになる年が何度もあるということです。

この事実を知らず、「最近の日経平均は調子がいいから、今買えば、資産が増える一方だ」なんて思っていると、この人のような事態に陥ります。

株式ファンドに投資をするのであれば、20%程度の下落は日常茶飯事くらいの気持ちで投資をすることが大事ですね。

さて、ここまでeMAXIS Slim国内株式(日経平均)の評判や口コミを見てきましたが、

多くの投資家を見てきましたが、ほぼ100%どこかで大損します。

ですので、他人の評判だけをアテにするのではなく、自分でもちゃんと納得した上で投資をしたい人は、私が独自の切り口で、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)を評価・分析していますので、参考にしてください。

投資はどこまでいっても自己責任です。評判だけを頼りに投資をしている人よりも1ランク2ランクは軽くレベルアップできるはずです。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の独自評価と分析

投資対象は？

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の投資対象は、日本の株式です。日経225の値動きを示す「日経平均トータルリターン・インデックス」をベンチマークとして、運用しています。

業種別の構成比率をいると、電気機器の比率が高くなっていますね。

※引用：マンスリーレポート

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の現在の組入銘柄数は225銘柄で構成されており、組入上位10銘柄は以下のようになっています。

※引用：マンスリーレポート

純資産総額は？

つづいて、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の純資産総額を見てみましょう。純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた資金の総額だと思ってください。

ファンドの純資産総額が小さいと、監査費用や印刷費用、その他諸経費が相対的に比率が高くなるので、実質コストが高くなりがちです。早期償還のリスクもありますね。

また会社としてもファンドの運用に人員を割けなくなるため、パフォーマンスが悪化する原因にもなります。

まさか知らない？絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の純資産総額は、現在約1280億円で、かなり大きな規模になっています。

2023年以降、日経平均が非常に好調であることから、多くの投資家の資金が急速に流入していますね。

※引用：マンスリーレポート

実質コストは？

投資信託を運用する際には、購入時手数料や信託報酬以外にも、実際にはコストがかかっています。具体的には、株式売買手数料や有価証券取引税、印刷費用などが該当します。

これを実質コストと言いますが、実質コストが信託報酬よりもかなり高くなっていることもありますので、必ず事前に確認しておいたほうがよいポイントです。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の実質コストは0.148%となっており、日経225に連動するインデックスファンドの中ではコスト最安値の一角となっています。購入時手数料もかかりませんので、投資家にとっては、とても嬉しいですね。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

※引用：最新運用報告書

基準価額をどう見る？

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の基準価額を見てみましょう。

2022年は伸び悩んでいましたが、2023年に入り、日経平均が40,000円を突破した恩恵を受け、大きく上昇しています。

※引用：ウエルスアドバイザー

利回りはどれくらい？

それでは、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の運用実績を見ていきます。

※2024年9月時点

直近1年間の利回りは20.48%となっています。3年、5年平均利回りも13%以上ありますので、かなり良い運用ができていることがわかります。

ただし、この時点で良し悪しを判断するのは時期尚早です。他の類似ファンドとパフォーマンスを比較してから投資判断するようにしましょう。

同カテゴリー内での利回りランキングは？

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は、国内大型グロースカテゴリーに属しています。

投資をするのであれば、同カテゴリーでも優秀なパフォーマンスのファンドに投資をすべきなので、同カテゴリー内でもパフォーマンスのランキングは事前に調べておいて損はありません。

利回りが良く見えても、実は同カテゴリー内では、ランキングが低かったということがよくあります。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は、全期間上位30％以内にランクインしており、インデックスファンドとしてはかなり優秀です。

※2024年9月時点

年別のパフォーマンスは？

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の年別の利回りを見てみましょう。

年別の運用利回りを見ることで、平均利回りを見るだけではわからない基準価額の変動の大きさを知ることができます。

まだ運用期間が短いですが、マイナス幅も抑えられており、プラスの年は2桁プラスの年も多くこれなら投資をしたくなりますね。

ただ、日経平均含め、最近の株式相場は好調過ぎるので、この調子がずっと続くと思って投資はしないようにしてください。

※2024年9月時点

インデックスファンドとのパフォーマンス比較

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)に投資をするかを考える上で、超低コストで投資ができるインデックスファンドとパフォーマンスの比較は必須です。

同じ指数（日経225）を参照するインデックスファンドでも信託報酬や実質コストによって、パフォーマンスに差がつくからです。わざわざコストの高い商品を選ぶのは勿体ないですよ。

そこで、今回は、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)と日経225に連動するインデックスファンドの中でも信託報酬が最安値クラスのニッセイ 日経平均インデックスファンド、たわらノーロード日経225、PayPay投信 日経225インデックスを比較しました。

※引用：ウエルスアドバイザー

同じ日経225をベンチマークとしているので、当然の結果ではありますが、ほぼ互角のパフォーマンスです。信託報酬及び実質コストの差だけ、ニッセイ 日経平均インデックスファンドが上回りました。

あえて1本選ぶのであれば、ニッセイ 日経平均インデックスファンドですが、ほぼ誤差程度のパフォーマンスの差なので、メインの証券口座で取り扱いのあるをファンドを選べば十分ですね。

アクティブファンドとのパフォーマンス比較

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)に投資をするかを検討するのであれば、アクティブファンドともパフォーマンスを比較しておきましょう。

投資信託は6000本以上ありますので、もっと優れたファンドが見つかるかもしれません。

今回は、国内の大型株カテゴリーで中長期で高いパフォーマンスを残している厳選投資とパフォーマンスを比較しました。

※引用：ウエルスアドバイザー

直近3年間では、ほぼ全期間において、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)のパフォーマンスが上回っています。

5年平均利回りでもほぼ互角ですので、これであれば、アクティブファンドに投資をせずとも、インデックスファンドに投資をしておけば十分です。

※2024年9月時点

最大下落率は？

投資信託は最低でも5～10年は投資をする気でなければ、投資をする意味がありませんが、その最大の障壁となりえるのが、資産の減少です。

特に20%や30%の下落相場を始めて経験すると、資産の減少額に耐えきれなくなり、本来手放すべきタイミングではないときに慌てて売却してしまいがちです。

そのため、事前にどの程度下落する可能性があるのかを知っておくことで、急落相場に遭遇しても、精神的に余裕を持って投資を続けられます。

それでは、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の最大下落率を調べてみましょう。

※2024年9月時点

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の最大下落率は2020年1月～2020年3月で▲19.21%となっています。20%くらいの下落は数年に1度くらいはあるので、慣れておく必要がありますね。

最大下落率を知ってしまうと、少し足が止まってしまうかもしれません。しかし、以下のことをしっかり理解しておけば、元本割れの可能性を限りなく低くすることが可能です。

元本割れを回避するためにできるたったひとつのこととは？

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)の個人的評価まとめと今後の見通し

いかがでしょうか？

インデックスファンドに投資をする上で、一番重要なのは同じ指数を参照している他のファンドとパフォーマンスを比較してから投資判断することです。

こうすることで、実質コストが最安値のファンドを選んでいるのにほぼ等しい結果となります。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は、コストも最安値水準にあり、パフォーマンスも他のファンドと比べれば、優れているため、十分投資対象になり得ます。

また他のアクティブファンドと比べても、カテゴリー内ではかなり上位に位置していますので、アクティブファンドにわざわざ投資をする必要もないでしょう。

直近10年程度は、日経225のパフォーマンスがかなり好調であることから、このくらいの利回りがずっと期待できるのでは？と思いがちですが、実際は、もっと悪くなることもあると思うので、年5～6%くらいが妥当な水準だと思って投資をするのがおすすめです。