インデックスファンド分析 投資信託

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの評価や評判は?利回りはどう?

ニッセイアセットマネジメントが運用する超低コストインデックスファンドの1つが、日経225に連動するニッセイ 日経平均インデックスファンドです。

果たして、ニッセイ 日経平均インデックスファンドとはどのようなファンドなのか、徹底分析していきます。

「ニッセイ 日経平均インデックスファンドって投資対象としてどうなの?」

「ニッセイ 日経平均インデックスファンドって持ってて大丈夫なの?」

「ニッセイ 日経平均インデックスファンドより良いファンドってある?」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、悩みは解消すると思います。

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの基本情報

投資対象は?

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの投資対象は日本の株式で、日経225(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指します。

日経平均株価は東証プライム市場銘柄のうち代表的な225銘柄の平均株価指数で、日本経済新聞社により算出・好評されています。この指数は国内の株式市場の動向を継続的にとらえる代表的な指数として、広く利用されています。

業種別の構成比率をいると、電気機器の比率が高くなっていますね。


※引用:マンスリーレポート

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの現在の組入銘柄数は225銘柄で構成されており、組入上位10銘柄は以下のようになっています。


※引用:マンスリーレポート

純資産総額は?

つづいて、ニッセイ 日経平均インデックスファンドの純資産総額を見てみましょう。純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた資金の総額だと思ってください。

ファンドの純資産総額が小さいと、監査費用や印刷費用、その他諸経費が相対的に比率が高くなるので、実質コストが高くなりがちです。また会社としてもファンドの運用に人員を割けなくなるため、パフォーマンスが悪化する原因にもなります。

まさか知らない?絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの純資産総額は、現在約590億円です。毎年右肩上がりで増え続けており、人気の様子がうかがえます。規模としては全く問題ないですね。


※引用:マンスリーレポート

実質コストは?

投資信託を運用する際には、購入時手数料や信託報酬以外にも、実際にはコストがかかっています。具体的には、株式売買手数料や有価証券取引税、印刷費用などが該当します。

これを実質コストと言いますが、実質コストが信託報酬よりもかなり高くなっていることもありますので、必ず事前に確認しておいたほうがよいポイントです。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの実質コストは0.146%となっており、日経平均に連動するインデックスファンドの中でも最安値クラスです。購入時手数料もありませんので、投資家にとってはとても良い条件です。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 なし
信託報酬 0.143%(税込)
信託財産留保額 なし
実質コスト 0.146%(概算値)

※引用:最新運用報告書

「ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか?」と聞かれてあなたは何と答えますか?

もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。

>>無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの評価分析

基準価額をどう見る?

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの基準価額を見てみましょう。

2021年、22年は横ばいでしたが、2023年は大きく上昇しました。日経平均株価が30,000円を超えた恩恵を大きく受けています。


※引用:ウエルスアドバイザー

利回りはどれくらい?

それでは、ニッセイ 日経平均インデックスファンドの運用実績を見ていきます。

直近1年間の利回りは25.19%となっています。3年、5年平均利回りでも、7%を超えていますので、この時点で悪くない利回りだと言えますね。

ただし、この時点で良し悪しを判断するのは時期尚早です。他の類似ファンドとパフォーマンスを比較してから投資判断するようにしましょう。

平均利回り
1年 +25.19%
3年 +13.15%
5年 +7.69%
10年

※2023年10月時点

10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も参考にしてみてください。

10年間圧倒的に高いリターンを出している国内中小型株式ファンドランキング

同カテゴリー内での利回りランキングは?

ニッセイ 日経平均インデックスファンドは、国内大型グロースカテゴリーに属しています。

投資をするのであれば、同カテゴリーでも優秀なパフォーマンスのファンドに投資をすべきなので、同カテゴリー内でもパフォーマンスのランキングは事前に調べておいて損はありません。

利回りが良く見えても、実は同カテゴリー内では、ランキングが低かったということがよくあります。

ニッセイ 日経平均インデックスファンドは、全期間上位30%以内にランクインしており、インデックスファンドにしてはかなりランキングが高いです。

上位●%
1年 30%
3年 24%
5年 23%
10年

※2023年10月時点

年別のパフォーマンスは?

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの年別の利回りを見てみましょう。

年別の運用利回りを見ることで、平均利回りを見るだけではわからない基準価額の変動の大きさを知ることができます。

マイナスの年も10%程度のマイナスですんでいるので、投資家としても投資をしやすいですね。

年間利回り
2023年 +23.68%(1-9月)
2022年 ▲7.56%
2021年 +6.39%
2020年 +18.14%
2019年 +20.55%
2018年 ▲10.41%
2017年 +21.05%

※2023年10月時点

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、重要なテーマです。ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみてください。

>>まさか考えたことがない?運用が成功するか失敗するかすべてのカギを握る投信運用の出口戦略

インデックスファンドとのパフォーマンス比較

ニッセイ 日経平均インデックスファンドに投資をするかを考える上で、超低コストで投資ができるインデックスファンドとパフォーマンスの比較は必須です。

パフォーマンスが大きく劣るようであれば、わざわざ高いコストを支払ってまで投資をする価値がないからです。

そこで、今回は、ニッセイ 日経平均インデックスファンドと日経225に連動するニッセイ 日経225インデックスファンドとパフォーマンスを比較しました。


※引用:ウエルスアドバイザー

同じ日経225をベンチマークとしているので、ほぼ互角のパフォーマンスです。ただ、信託報酬の差で、わずかですが、ニッセイ 日経平均インデックスファンドのほうがパフォーマンスは良くなっています。

5年の期間でも、ニッセイ 日経平均インデックスファンドのほうがわずかですが、利回りが高くなっています。これであれば、十分投資する価値があると言えますね。

年平均利回り ニッセイ 日経平均 ニッセイ日経 225
1年 +25.19% +25.03%
3年 +13.15% +13.02%
5年 +7.69% +7.56%
10年 +9.99%

※2023年10月時点

アクティブファンドとのパフォーマンス比較

ニッセイ 日経平均インデックスファンドに投資をするかを検討するのであれば、アクティブファンドともパフォーマンスを比較しておきましょう。

投資信託は6000本以上ありますので、もっと優れたファンドが見つかるかもしれません。

今回は、国内の大型株カテゴリーで中長期で高いパフォーマンスを残している厳選投資とパフォーマンスを比較しました。


※引用:ウエルスアドバイザー

直近3年間においては、ほぼ全期間で、ニッセイ 日経平均インデックスファンドのパフォーマンスが上回っています。

長期のパフォーマンスを見ても、同じ状況です。これであれば、アクティブファンドに投資をせずとも、インデックスファンドに投資をしておけば良さそうです。

年平均利回り ニッセイ 日経平均 厳選投資
1年 +25.19% +27.48%
3年 +13.15% +8.05%
5年 +7.69% +5.79%
10年 +13.60%

※2023年10月時点

最大下落率は?

投資信託は最低でも5~10年は投資をする気でなければ、投資をする意味がありませんが、その最大の障壁となりえるのが、資産の減少です。

特に20%や30%の下落相場を始めて経験すると、資産の減少額に耐えきれなくなり、本来手放すべきタイミングではないときに慌てて売却してしまいがちです。

そのため、事前にどの程度下落する可能性があるのかを知っておくことで、急落相場に遭遇しても、精神的に余裕を持って投資を続けられます。

それでは、ニッセイ 日経平均インデックスファンドの最大下落率を調べてみましょう。

期間 下落率
1カ月 ▲10.29%
3カ月 ▲19.21%
6カ月 ▲12.02%
12カ月 ▲10.41%

※2023年10月時点

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの最大下落率は2020年1月~2020年3月で▲19.21%となっています。

最大下落率を知ってしまうと、少し足が止まってしまうかもしれません。しかし、以下のことをしっかり理解しておけば、元本割れの可能性を
限りなく低くすることが可能です。

元本割れを回避するためにできるたったひとつのこととは?

評判はどう?

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの評判を確認する上で、毎月の資金の流出入が役立ちます。

資金流入が多くなっていれば、人気が出てきているファンドであるとわかりますし、流出が続いているようであれば、評判が悪くなっているファンドと言えます。

それでは、ニッセイ 日経平均インデックスファンドの評判を見てみましょう。

流出超過となっている月もありますが、総じて、流入超過の月が多く、かつ流入額も増えていることから、評判は良くなっていることが分かります。日経225に連動するインデックスファンドの中でもコスト最安値付近なので、納得の結果です。


※引用:ウエルスアドバイザー

NISAとiDeCoの対応状況は?

投資をしようとする際、NISAやiDeCoの制度を使って投資を検討している人も多いと思うので、NISAやiDeCoの対応状況を見ていきます。

ニッセイ 日経平均インデックスファンドはどちらも取り扱いがありますので、投資をする場合は積極的にこの制度を活用していきましょう。

NISA iDeCo
SBI証券(セレクトプラン)

※2023年10月時点

ニッセイ 日経平均インデックスファンドの評価まとめと今後の見通し

いかがでしょうか?

インデックスファンドに投資をするのであれば、他のインデックスファンドよりもパフォーマンスが優れているのは最低限の条件です。

その点、ニッセイ 日経平均インデックスファンドは日経225に連動するインデックスファンドの中でもコスト最安値を競っているファンドですので、十分投資対象になり得ます。

また、日経225に投資をするかを検討している人は、TOPIXとどちらがいいのかを気にする人もいるかもしれませんが、長期的なパフォーマンスでは日経225に連動するインデックスファンドのほうがパフォーマンスでは上回っています。

そのため、日経225を選択するというのが正しいと思います。

直近10年程度は、日経225のパフォーマンスがかなり好調であることから、このくらいの利回りがずっと期待できるのでは?と思いがちですが、実際は、もっと悪くなることもあると思うので、年5~6%くらいが妥当な水準だと思って投資をするのがおすすめです。

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。その理由をこちらで話をしています。

>>私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点

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ネコみたいに気楽に生きたい投資マニア いのねこ

【理論より実践】で役立つ投資情報を配信中。投資歴20年超。元大手証券マン。投資経験は100案件超。 【保有資格】1級ファイナンシャルプランニング/プライマリープライベートバンカー/MBA/証券外務員一種/宅地建物取引士/AFP/相続診断士/競売不動産取扱主任者/

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