超低コストのインデックスファンドとして、最前線で戦っているのが、大和アセットマネジメントのiFree日経225インデックスです。
日経225をベンチマークとするインデックスファンドは他にも多数ありますが、果たしてパフォーマンスはどうなのか、今日はiFree日経225インデックスを徹底分析していきます。
「iFree日経225インデックスって投資対象としてどうなの？」
「iFree日経225インデックスって持ってて大丈夫なの？」
「iFree日経225インデックスより良いファンドってある？」
といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、悩みは解消すると思います。
iFree日経225インデックスの基本情報
投資対象は？
iFree日経225インデックスの投資対象は、日本の株式です。日経225(配当込み)の値動きを示す日経平均トータルリターン・インデックスの動きに連動する投資成果を目指すファンドです。
このあたりは他の日経225に連動するインデックスファンドと全く変わりません。
業種別の構成比率をいると、電気機器の比率が高くなっていますね。
※引用：マンスリーレポート
iFree日経225インデックスの現在の組入銘柄数は225銘柄で構成されており、組入上位10銘柄は以下のようになっています。
※引用：マンスリーレポート
純資産総額は？
つづいて、iFree日経225インデックスの純資産総額を見てみましょう。純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた資金の総額だと思ってください。
ファンドの純資産総額が小さいと、監査費用や印刷費用、その他諸経費が相対的に比率が高くなるので、実質コストが高くなりがちです。また会社としてもファンドの運用に人員を割けなくなるため、パフォーマンスが悪化する原因にもなります。
iFree日経225インデックスの純資産総額は、現在約530億円です。コストも最安値水準ということもあり、毎年着実に純資産総額を増やしています。規模としても問題ないですね。
※引用：マンスリーレポート
実質コストは？
投資信託を運用する際には、購入時手数料や信託報酬以外にも、実際にはコストがかかっています。具体的には、株式売買手数料や有価証券取引税、印刷費用などが該当します。
これを実質コストと言いますが、実質コストが信託報酬よりもかなり高くなっていることもありますので、必ず事前に確認しておいたほうがよいポイントです。
信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方
iFree日経225インデックスの実質コストは0.161%となっており、日経225に連動するインデックスファンドとしては、最安値水準となっています。
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬 | 0.154%(税込) |
| 信託財産留保額 | なし |
| 実質コスト | 0.161%(概算値) |
※引用：最新運用報告書
「ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか？」と聞かれてあなたは何と答えますか？
もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。
iFree日経225インデックスの評価分析
基準価額をどう見る？
iFree日経225インデックスの基準価額を見てみましょう。
2021年、22年は横ばいでしたが、2023年は大きく上昇しました。日経平均が30,000円を突破した恩恵を大きく受けています。
※引用：ウエルスアドバイザー
利回りはどれくらい？
それでは、iFree日経225インデックスの運用実績を見ていきます。
直近1年間の利回りは25.21%となっています。5年平均利回りも7%ありますので、インデックスファンドとしては十分でしょう。
ただし、この時点で良し悪しを判断するのは時期尚早です。他の類似ファンドとパフォーマンスを比較してから投資判断するようにしてください。
| 平均利回り | |
| 1年 | +25.21% |
| 3年 | +13.19% |
| 5年 | +7.73% |
| 10年 | ー |
※2023年10月時点
10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も参考にしてみてください。
10年間圧倒的に高いリターンを出している国内中小型株式ファンドランキング
同カテゴリー内での利回りランキングは？
iFree日経225インデックスは、国内大型グロースカテゴリーに属しています。
投資をするのであれば、同カテゴリーでも優秀なパフォーマンスのファンドに投資をすべきなので、同カテゴリー内でもパフォーマンスのランキングは事前に調べておいて損はありません。
利回りが良く見えても、実は同カテゴリー内では、ランキングが低かったということがよくあります。
iFree日経225インデックスは、全期間上位30％にランクインしており、かなり優れたパフォーマンスです。
| 上位●％ | |
| 1年 | 27% |
| 3年 | 19% |
| 5年 | 21% |
| 10年 | ー |
※2023年10月時点
年別のパフォーマンスは？
iFree日経225インデックスの年別の利回りを見てみましょう。
年別の運用利回りを見ることで、平均利回りを見るだけではわからない基準価額の変動の大きさを知ることができます。
2018年、2022年はマイナスとなっていますが、マイナス幅も大きくないので、これであれば比較的安心して投資ができそうです。
| 年間利回り | |
| 2023年 | +23.69%(1-9月) |
| 2022年 | ▲7.54% |
| 2021年 | +6.39% |
| 2020年 | +18.35% |
| 2019年 | +20.53% |
| 2018年 | ▲10.42% |
| 2017年 | +21.05% |
※2023年10月時点
投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を考えずに投資をしてしまいがちです。
しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、重要なテーマです。ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみてください。
＞＞ここまで考えるのが本当の資産運用。多くの投資家が考えられていない投信運用の出口戦略とはインデックスファンドとのパフォーマンス比較
iFree日経225インデックスに投資をするかを考える上で、超低コストで投資ができるインデックスファンドとパフォーマンスの比較は必須です。
パフォーマンスが大きく劣るようであれば、わざわざ高いコストを支払ってまで投資をする価値がないからです。
そこで、今回は、iFree日経225インデックスと日経225に連動するニッセイ 日経225インデックスファンドとパフォーマンスを比較しました。
※引用：ウエルスアドバイザー
直近3年間では、ほぼ互角のパフォーマンスです。ベンチマークになっているのが、同じ日経225なので、当然の結果ですが、信託報酬の分だけiFree日経225インデックスが上回っています。
5年、10年の期間でも、iFree日経225インデックスのほうが上回っていますので、投資する価値があると言えますね。
| 年平均利回り | iFree日経225 | ニッセイ日経 225 |
| 1年 | +25.21% | +25.03% |
| 3年 | +13.19% | +13.02% |
| 5年 | +7.73% | +7.56% |
| 10年 | ー | +9.99% |
※2023年10月時点
アクティブファンドとのパフォーマンス比較
iFree日経225インデックスに投資をするかを検討するのであれば、アクティブファンドともパフォーマンスを比較しておきましょう。
投資信託は6000本以上ありますので、もっと優れたファンドが見つかるかもしれません。
今回は、国内の大型株カテゴリーで中長期で高いパフォーマンスを残している厳選投資とパフォーマンスを比較しました。
※引用：ウエルスアドバイザー
直近3年間では、ほぼ全期間において、iFree日経225インデックスのパフォーマンスが上回っています。
これであれば、あえて高いコストを支払って、アクティブファンドに投資をする必要もなさそうです。
| 年平均利回り | iFree日経225 | 厳選投資 |
| 1年 | +25.21% | +27.48% |
| 3年 | +13.19% | +8.05% |
| 5年 | +7.73% | +5.79% |
| 10年 | ー | +13.60% |
※2023年10月時点
最大下落率は？
投資信託は最低でも5～10年は投資をする気でなければ、投資をする意味がありませんが、その最大の障壁となりえるのが、資産の減少です。
特に20%や30%の下落相場を始めて経験すると、資産の減少額に耐えきれなくなり、本来手放すべきタイミングではないときに慌てて売却してしまいがちです。
そのため、事前にどの程度下落する可能性があるのかを知っておくことで、急落相場に遭遇しても、精神的に余裕を持って投資を続けられます。
それでは、iFree日経225インデックスの最大下落率を調べてみましょう。
| 期間 | 下落率 |
| 1カ月 | ▲10.28% |
| 3カ月 | ▲19.12% |
| 6カ月 | ▲11.92% |
| 12カ月 | ▲10.42% |
※2023年10月時点
iFree日経225インデックスの最大下落率は2020年1月～2020年3月で▲19.12%となっています。まだリーマンショックのような大相場を経験していないため、この程度の下落で済んでいますが、20%くらいの下落は数年に1度は来ると思ったほうがいいです。
最大下落率を知ってしまうと、少し足が止まってしまうかもしれません。しかし、以下のことをしっかり理解しておけば、元本割れの可能性を
限りなく低くすることが可能です。
評判はどう？
iFree日経225インデックスの評判を確認する上で、毎月の資金の流出入が役立ちます。
資金流入が多くなっていれば、人気が出てきているファンドであるとわかりますし、流出が続いているようであれば、評判が悪くなっているファンドと言えます。
それでは、iFree日経225インデックスの評判を見てみましょう。
流入超過となっている月が多く、評判は良くなっています。コストもかなり割安水準なので、納得の結果です。
※引用：ウエルスアドバイザー
NISAとiDeCoの対応状況は？
投資をしようとする際、NISAやiDeCoの制度を使って投資を検討している人も多いと思うので、NISAやiDeCoの対応状況を見ていきます。
iFree日経225インデックスはどちらも取り扱いがありますので、投資をする場合は積極的にこの制度を活用していきましょう。
| NISA | iDeCo |
| 〇 | auアセットマネジメント |
※2023年10月時点
iFree日経225インデックスの評価まとめと今後の見通し
いかがでしょうか？
インデックスファンドに投資をするのであれば、他のインデックスファンドよりもパフォーマンスが良いのは最低条件です。
iFree日経225インデックスの場合、コストは業界最安値水準にあり、他社のインデックスファンドと比べても、大きく見劣りしない水準です。
結果、パフォーマンスもインデックスファンドと比較をしても後れをとっていないので、日経225への投資を検討している人であれば、検討すべき1本になってくると言えるでしょう。
ただ、今の日経平均はここ数年非常に好調であるため、このパフォーマンスが継続すると思っている人もいるかもしれませんが、株式ファンドの期待リターンは年5～6%です。
そのため、あまり高い期待をしすぎて投資を始めると、思っていたのと違うということで、すぐにやめてしまう可能性があるので、事実を知ったうえで投資をするようにしてください。
最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、当然ながら、弱点もあります。
今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。その理由をこちらで話をしています。
＞＞なぜ私が投信運用に限界を感じたのか。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点
