楽天・全世界株式インデックス・ファンドの評価や評判は？実質コストはどれくらい？

投信ブロガーが選ぶファンド・オブ・ザ・イヤーで毎年
上位にランクインしている楽天・全世界株式インデックス・
ファンド。

世界的にも人気があるバンガード・トータル・ワールド・
ストックETFに手軽に投資ができるということで、爆発的な
人気を見せています。

今日は、楽天・全世界株式インデックス・ファンドについて
独自目線で徹底分析していきます。

「楽天・全世界株式インデックス・ファンドって持ってて大丈夫なの？」

「楽天・全世界株式インデックス・ファンドって投資対象としてどうなの？」

「楽天・全世界株式インデックス・ファンドより良いファンドってある？」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド『楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』の基本情報

投資対象は？

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの投資対象は、
バンガード・トータル・ワールド・ストックETFで、FTSE
グローバル・オールキャップ・インデックスに連動する投資
成果を目指します。

ファンドの仕組みはこのようになっています。

※引用：交付目論見書

バンガードというのは、世界最大級の運用会社であり、
とにかくコストが安いということで有名な運用会社です。

特に、インデックスファンドについては、世界シェアNo1と
なっており、機関投資家、個人投資家ともに注目しています。

そして、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスとは、
小型、中型、大型まで網羅する全世界の株式市場の動向を表す
指数で、現在は、約8000銘柄で構成されています。

１つのファンドでここまで多くの銘柄に分散投資できる
ファンドはありませんので、全世界に分散投資をしたい
という人には、まさにおすすめのファンドと言えるでしょう。

国別の資産構成比率で見てみると、以下のようになっており、
50%以上がアメリカで、次いで日本、イギリスとなっています。

業種別の構成比では金融やテクノロジー系の銘柄が多い
ことがわかります。

※引用：マンスリーレポート

具体的に組入られている上位銘柄を見てみると、以下の
ようになっており、マイクロソフト、アップル、アマゾン
・・上位にはアメリカの名だたる企業が並んでいますね。

※引用：マンスリーレポート

ベンチマークの推移は？

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの値動きの
イメージがつきやすいようにベンチマークの推移を見て
みましょう。

このブログをお読みの方は理解されていると思いますが、
インデックスファンドを選定するときに、コストの安さ
だけで銘柄を選定してはいけません。

ベンチマークがしっかり右肩上がりに高値を更新してい
ないとあなたの資産はいくらコストが安くても増えていき
ません。

下に、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF の
推移を示しています。

10年平均利回りは約8%となっており、インデックスファンド
でこのリターンであれば、十分でしょう。

※引用：わたしのインデックス

純資産総額は？

続いて、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの純資産
総額はどうなっているか見てみましょう。

純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた
資金の総額だと思ってください。インデックスファンドの
運用において、純資産総額というのも見るべきポイントです。

ファンドの純資産総額が小さいと、適切なタイミングで銘柄
を入れ替えることができず、インデックスから乖離してしまう
リスクがあります。

また純資産総額が大きく減少していると、ファンドの組み
替えがうまくできず、予期せぬマイナスを生む可能性があります。

まさか知らない？絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは下図のように
2017年の新規設定以来、じわじわと純資産総額を伸ばして
おり、現在の純資産総額は約591億円となっています。

積立投資をしている人も多いので、着実に純資産を伸ば
しています。

※引用：マンスリーレポート

実質コストは？

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬
以外に、株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用など
が含まれています。

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より
高くなるのが通例で、実際にかかる実質コストをもとに
投資判断をしなければなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

インデックスファンドにおいて、実質コストというのは
何よりも重要な項目です。

ベンチマークが同じであれば、リターンでは差がつきません
ので、そうすると、実質コストの部分で良し悪しを決める
ことになるわけです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの実質コストは、
0.261%となっており、このコストで全世界の株式に投資
できるのであれば、十分でしょう。

※引用：最新運用報告書

楽天・全世界株式インデックス・ファンド『楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』の評価分析

基準価額の推移は？

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは2020年の
コロナショックで一時は8000円に迫る勢いでした。

しかし、その後、急回復し、現在では最高値を更新
しています。

※引用：モーニングスター

利回りはどれくらい？

つづいて、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの運用実績を
見てみましょう。

直近1年間の利回りは9.08%と十分なプラスとなっています。

3年平均も6%のプラスなので、手堅く運用ができていることが
わかります。

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか？
もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

※2020年12月時点

同カテゴリー内での利回りランキングは？

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、国内株式を含む
海外株式カテゴリーに属しています。

投資をするのであれば、同じカテゴリーでも優秀な
パフォーマンスのファンドに投資をすべきなので、
同カテゴリー内でのパフォーマンスのランキングは
事前に調べておいて損はありません。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドはちょうど平均
くらいの順位ですので、他にももっと優れたファンドが
多数あるということです。

※2020年12月時点

年別のパフォーマンスは？

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの年別の利回りを
見てみましょう。

2018年は2桁のマイナスとなっており、2019年に2桁のプラスを
出しています。

新規設定のタイミングは悪かったですが、ようやく調子が出てきた
ところですね。

※引用：20120年12月時点

類似ファンドとのパフォーマンス比較

楽天・全世界株式インデックス・ファンドへの投資を検討
している方であれば、全世界の株式に投資ができる他の
インデックスファンドとパフォーマンスを比較してから
投資をしても損はありません。

また全世界ではなく先進国に投資をするのはどうかと考える
人も多いので、両方が比較できるようにしました。

今回は、全世界の株式に投資ができるeMAXIS Slim 全世界株式
（オールカントリー）と、先進国株式に分散投資ができる
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスとパフォーマンスを
比較してみます。

※引用：モーニングスター

まず全世界に分散できるファンド同士のパフォーマンスでは
eMAIXS Slim 全世界株式(オールカントリー)のほうが優れて
いることがわかります。

一方、先進国株式との比較では、eMAIXS Slim 先進国株式
インデックスのほうが優れており、この結果からは、あえて
新興国株式の銘柄をいれないほうがパフォーマンスはよく
なることがわかります。

なんとなく「全世界に分散したほうが安心だ」と思って
しまいますが、こうして比較をしてみると、判断しやすく
なるでしょう。

アクティブファンドとのパフォーマンス比較

世間ではインデックスファンドが正という風潮が強いため、
アクティブファンドなど検討さえもしていないという方も
多いと思います。

しかし、数は少ないですが、長期に渡り圧倒的な成果を
残しているアクティブファンドも存在しており、インデックス
ファンドとパフォーマンスを比較しておいて損はありません。

そこで、今回は全世界の株式に分散投資をしながらアクティブ
運用しているグローバル・ハイクオリティ成長株式『未来の世界』
と比較をしました。

※引用：モーニングスター

楽天・全世界株式インデックス・ファンドもけして悪くは
ないのですが、未来の世界のパフォーマンスが凄すぎるのが
原因です。

こういったアクティブファンドも世の中にはありますので、
楽天・全世界株式インデックス・ファンドへも投資をしつつ、
余剰資金もアクティブファンドに投資をしてみてはいかがでしょうか。

※2020年12月時点

最大下落率は？

標準偏差がわかれば、どの程度下落する可能性があるかは
ある程度予測できますが、実際にどれくらい下落したこと
があるのか確認するほうがイメージが湧きます。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの最大下落率は
2020年1月～3月の3カ月間で22.20%下落しました。

まだ運用期間が短いということもあり、最大下落率はもう
少し大きくなると思っておいたほうがいいですね。

最大下落率を知ってしまうと、少し足が止まってしまうかも
しれません。

しかし、以下のことをしっかり理解しておけば、元本割れの
可能性を限りなく低くすることが可能です。

元本割れを回避するためにできるたったひとつのこととは？

※引用：2020年12月時点

積立NISAとiDeCoの対応状況は？

積立NISAやiDeCoで積立投資を検討している人も多いと
思います。

そこで、積立NISAやiDeCoの対応状況をまとめました。

※2020年12月時点

評判はどう？

続いて、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの評判を
見ていきたいと思います。

ネットでの書き込みなどで調べる方法もありますが、
評判を知るうえで一番役に立つのが、月次の資金流出入額
でしょう。

資金が流入しているということは多くの投資家がファンドを
購入しているということなので、評判がいいということに
なります。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは2017年の新規
設定以来、資金が毎月流入しており、積立NISAが始まった
2018年以降はさらに流入額が拡大しています。

結局ここまで人気の理由は、世界的にも人気のあるETFを
毎月手軽に購入できるということに尽きると思います。

ETFの購入に慣れている人は良いですが、外貨に換えたり、
毎月同じ日に購入する申し込みを自分でしないといけなかったり、
購入単価が大きかったりと、一般人からすると、少し敷居が
高いというのが現実で、その敷居を一気に取り除いたのが
このファンドと言えます。

※引用：モーニングスター

楽天・全世界株式インデックス・ファンド『楽天・バンガード・ファンド（全世界）』の評価まとめと今後の見通し

いかがでしたでしょうか？

バンガード・トータル・ワールド・ストックETFの過去の
推移を見ることで、今後のどの程度の利回りが期待できる
かイメージが持てたのではないでしょうか？

長期で保有を続ければ、少なくとも年5%は手堅く狙って
いけそうです。

正直、パフォーマンスと言う意味では、eMAXIS Slim
全世界株式や先進国株式に劣っていますが、これ1本で
世界47か国8000銘柄に投資をできるのはやはり魅力的
でしょう。

中には、ETFを直接買ったほうがいいという人もいますが、
もちろんそれはその通りです。

コスト面から見ても、バンガード・トータル・ワールド・
ストックETFを直接購入することに抵抗がない人はぜひ
そうしてください。

ただ一方で、初めて投資をするような人にとってはいきなり
ETFはハードルが高いです。

コストがあまりに高いようなら、購入を勧めませんが、0.3%
台の実質コストなのであれば、十分低コストなので、この
ファンドを購入するだけでも十分だと思います。

また全世界に投資できるのはインデックスファンドだけでは
ありません。

ごく一部ですが、優れた運用を続けているアクティブファンドも
存在しますので、余剰資金での投資を検討してみてはいかがでしょうか。