近年、インデックスファンドが脚光をあびるようになり、アクティブファンドは
インデックスファンドには勝てないという意見がかなり増えてきました。

たしかにアクティブファンド全体で見るとインデックスファンドのリターンと
ほぼ変わらず、データのとり方によっては、インデックスファンドのほうが
リターンが高いなんてこともあります。

私はこのブログでも300以上のファンドを分析していますので、より詳しく状況が
わかっているつもりですが、下手にアクティブファンドに投資するよりは、
インデックスファンドに投資しておいたほうが無難であることは間違いありません。

これは250本超のファンドを分析した結論ですので、ほぼ間違いないと言えます。
10年の長期のリターンで比較をしてみても、インデックスファンドに勝てている
ファンドはかなり少ないです。

しかし、そんなファンドの中にも優れたアクティブファンドが存在しているのも
事実です。人によっては、優れたアクティブファンドを事前に選ぶのは難しいと
切って捨ててしまう人もいますが、私はそうは思っていません。

しっかりと分析することで、優れたアクティブファンドを選択できる確率は
圧倒的に高くなると考えています。ですので、今日は、私が多くのファンドを
分析してきた中でもおすすめのアクティブファンドをランキング ベスト5を
紹介していきます。

おすすめのアクティブファンド①

おすすめのアクティブファンドの1本目はアライアンス・バーンスタインの
米国成長投信です。S&P500をベンチマークとして、成長の可能性が高い
米国株式に投資を行います。


※2018年10月時点

ご覧の通り、常に10%以上のパフォーマンスを維持しており、10年間の平均リターンは
なんと13.99%とかなり高く、カテゴリー内の同類ファンドの中でも上位にランクイン
しています。

2018年は多くのファンドが苦戦する中で、高い成長率を見せており、さすがの一言ですね。
信託報酬は1.70%と高い印象を持つかもしれませんが、それに見合うだけのパフォーマンスを
発揮してくれています。

アライアンス・バーンスタインの米国成長株投信は2009年初旬に保有を開始し、8年ほど
持っていますが、4.5倍くらいになっています。この投資信託はフランク・カールソという
優れたファンドマネジャーを中心に、20年以上運用に携わるメンバーが多数在籍し、
ベテランチームで構成されていいます。

このファンドのおすすめポイントは、(1)投資先を60銘柄程度に絞り込んでいる、
(2)テクノロジーやヘルスケアの分野に注力している、(3)運用チームは人種・性別多種多様な
構成で非常に仲の良いチームであることがあげられます。

あなたも経験があるかもしれませんが、チームとしてまとまっている組織とギクシャク
している組織では、仕事の成果に大きな影響が出ますよね。それと同じで運用チームとして、
きちんとまとまっているというのは、非常に大きいポイントです。

アライアンス・バーンスタインの米国成長株投信は間違いなくおすすめできる
アクティブファンドだと思いますが、もっと詳しく分析した記事を下に用意していますので、
興味ある方は合わせてご覧ください。

【マニア向け】アライアンス・バーンスタイン 米国成長株投信 Bコースの評価や評判は?

おすすめのアクティブファンド②

おすすめのアクティブファンドの2本目はがスパークス・新・国際優良日本株ファンド
『厳選投資』です。こちらのファンドは、国内企業で技術力やブランド力があり、
今後グローバルで活躍が期待できる日本企業に投資をしています。


※2018年10月時点

10年間の平均リターンは、16.49%と非常に高いだけでなく、3年、5年、10年の
平均利回りでは、常に1位をキープしています。国内大型株ファンドは日経平均や
TOPIXに長期で勝てていないファンドも多いのですが、さすがスパークスというところです。

信託報酬は1.77%と平均よりも高いですが、この実績を出してくれるなら喜んで払いますよね。
スパークスの厳選投資は2010年ごろから保有しており、約3.5倍くらいにまで増えています。

このアクティブファンドのおすすめポイントは、ベンチマークを設けないで、約20銘柄程度に
厳選して投資をしているというところです。ファンドマネジャーの武田政和さん率いる
運用調査部の平均運用経験年数は14年とかなり高く、経験豊富なベテランが企業調査の
分析・調査を行っています。

スパークスの厳選投資は間違いなくおすすめできるアクティブファンドだと思いますが、
もっと詳しく分析した記事を下に用意していますので、興味ある方は合わせてご覧ください。

【マニア向け】スパークス・新・国際優良日本株ファンド 厳選投資の評価は?

おすすめのアクティブファンド③

おすすめのアクティブファンドの3本目はSBIアセットの中小小型割安成長株ファンド
『ジェイリバイブ』です。こちらのファンドは中小型株のうち、財務安定性や業績も
安定しているが、なぜか株価が下落している銘柄に厳選投資をしています。


※2018年10月時点

10年間の平均リターンは脅威の23.60%です。5年、10年の長期のパフォーマンスは
優れているのですが、今年1年間がとにかく運用がうまく行っていません。今年1年だけ
見ると、どうなの?と思ってしまう人もいますが、今までの運用実績を考慮して
おすすめに入れています。

信託報酬は1.84%とやはり高めなのですが、その分しっかりと企業調査をしてくれている証
ですので、ここは惜しみなく支払いたいところです。ジェイリバイブは2008年初旬の基準価額
約10000円のときに保有し、そこから11年保有し続けることで、約5倍まで増えています。

この投資信託は、エンジェル・ジャパン・アセットマネジメントという会社の投資助言を
受けており、この会社が非常に優れた独自のリサーチをしています。

エンジェル・ジャパンの運用チームの特徴として、(1)必ず経営トップと面談する、
(2)運用チーム全員が出席する、(3)5年先の収益予想シートを作成している
という点が挙げられます。これにより、将来性の確度であったり、企業への偏る見方を減らし、
正確なリサーチができるということです。

SBIアセットのジェイリバイブは間違いなくおすすめできるアクティブファンドだと
思いますが、もっと詳しく分析した記事を下に用意していますので、興味ある方は
合わせてご覧ください。

【投資マニア向け】SBI 中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブの評価は?

おすすめのアクティブファンド④

おすすめのアクティブファンドの4本目は三井住友アセットのグローバルAIファンドです。
投資対象は、AI(人工知能)の進化、応用により高い成長が期待できる企業の株式で、
ロボティクス、IoT、フィンテックの各分野に注力していきます。


※2018年10月時点

直近1年間の利回りは18.23%と、直近の急相場大きく下落しました。下がったとは
言っても、昨年から高いパフォーマンスを維持しており、信託報酬は1.89%と高いですが、
それを支払うだけの価値はあります。

テーマ型のファンドは、息が短いことが多いため、あまりおすすめしてこなかった
のですが、グローバルAIファンドはおすすめできるアクティブファンドだと
判断しました。

おすすめのポイントとしては、2018年1月末の市場の大暴落で、多くのファンドが
当時の水準まで基準価額を戻してこれていない中で、グローバルAIファンドは
あっさりと高値を更新し続けている点です。

テーマ型ファンドは、そのテーマの勢いが非常に重要になってきますが、
AI関連銘柄というのは、マーケットとしてもまだまだ勢いが衰えていないと
言えるでしょう。

まだ保有をはじめてから1年半程度ですが、35%程度は増えていますし、
今後にも期待できると思います。

三井住友アセットのグローバルAIファンドは間違いなくおすすめできる
アクティブファンドだと思いますが、もっと詳しく分析した記事を下に
用意していますので、興味ある方は合わせてご覧ください。

【マニア向け】グローバルAIファンドの評価や評判は?今後の見通しは?

おすすめのアクティブファンド⑤

おすすめのアクティブファンドの5本目はグローバル・フィンテック株式ファンドです。
投資対象は、電子決済や家計管理アプリ、資産運与のロボアドバイザーなど、あなたの
身の回りにも浸透しているフィンテック関連サービスを提供している企業です。


※2018年10月時点

直近1年間の利回りは29.77%と、カテゴリー内でも3位となっています。
信託報酬は1.89%と高いですが、それを支払うだけの価値はあります。

こちらもテーマ型ファンドなので、なかなか紹介してこなかったのですが、
ついに、おすすめのアクティブファンドに追加しました。

2017年は46.44%と驚異的なパフォーマンスを出してくれましたが、
2018年に入っても勢いがとどまることを知りません。

こちらもグローバルAIファンドと同じく、2018年1月末の暴落時の水準を
軽々と超えて高値更新しています。フィンテック分野もまだまだ成長の余地が
ある分野なので、中期目線で保有を推奨します。

日興アセットのグローバル・フィンテック株式ファンドは間違いなくおすすめできる
アクティブファンドだと思いますが、もっと詳しく分析した記事を下に用意しています
ので、興味ある方は合わせてご覧ください。

【マニア向け】グローバル・フィンテック株式ファンドの評価や評判は?

まとめ

いかがでしたでしょうか?
アクティブファンドよりインデックスファンドだと言われるようになっていますが、
アクティブファンドも捨てたものではないとわかっていただけたのではないかと思います。

私のお客様にもよく言っているのですが、出回っている情報を簡単に信じないでください。
私の感覚では、ネットに出回っている情報の70%は嘘だと思います。

今後も投資を続けていくのであれば、甘い言葉に踊らされず、自分で投資の目利きができる力を
付けていきましょう。

大損する前に、必ず知っておきたい投資信託の新常識8選

とは言ったものの、自分でどのアクティブファンドがいいのかわからないという人のために、
10平均リターンで高いパフォーマンスを発揮しているファンド一覧を作りました。

今日おすすめしたアクティブファンドと併せて投資の参考にしてください。