ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの評価や評判は？今後の見通しはどう？

2020年以降、非常に好調なテクノロジー株に投資ができるティー・ロウ・プライスのグローバル・テクノロジー株式ファンド。

為替ヘッジ有のAコースとヘッジ無のBコースを合わせて、すでに1000億円を超えており、非常に人気が集まっているファンドです。

今日は、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースについて独自の目線で徹底分析していきます。

Aコースを検討している方にもわかるように解説していきますので、参考にしてください。

「ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースって投資対象としてどうなの？」

「ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースって持ってて大丈夫なの？」

「ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースより良いファンドってある？」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、悩みは解消すると思います。

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの基本情報

投資対象は？

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの投資対象は、日本を含む世界の株式です。

情報技術の開発、進化、活用により成長性が高いと判断される情報技術関連のリーディング・カンパニーに投資をしていきます。

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの国別構成比率は以下のようになっており、米国株が約60%、次いで台湾、オランダと続きます。

米国を除くと、新興国株が上位に来ているのが特徴ですね。

※引用：マンスリーレポート

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースは以下のテーマに注目して、分散投資をしていきます。

※引用：販売資料

純資産総額は？

投資を検討するうえで、純資産総額は必ず確認するようにしてください。

純資産総額が多いほうが、ファンドマネージャーが資金を投資する際に有利であったり、他の投資家の解約の際の影響が小さくなりますので、優れた投資信託と言えます。

投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその投資信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなることもありますので注意が必要です。

まさか知らない？絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースはすでに750億円近い規模にまで成長しています。Aコースも450億円近いので、どちらのコースも非常に人気が高いことがわかります。規模のデメリットはないといえますね。

※引用：マンスリーレポート

実質コストは？

投資信託には、購入時の手数料や信託報酬の他にも費用がかかっていることをご存知ですか？

これを実質コストと言いますが、実質コストには株式売買手数料や有価証券取引税、監査費用などが含まれています。

特に純資産総額が小さいときには、信託報酬より実質コストがかなり割高になっている場合もあるので、注意が必要です。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの実質コストは1.905%となっており、かなり割高となっています。購入時手数料もしっかり取られます。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

※引用：最新運用報告書

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの評価分析

基準価額をどう見る？

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースは2021年末まで大きく上昇しましたが、2022年以降は大きく下落が続いています。

※引用：ウエルスアドバイザー

利回りはどれくらい？

つづいて、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの運用実績を見てみましょう。

直近1年間の利回りは27.83%となっています。ただ、3年平均利回りが1%を切っていることから、かんり基準価額の変動が大きいファンドであることが予想がつきます。

ただ、この時点ではまだ判断がつかないので、他の項目のチェックも必ずしてから投資判断してください。

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか？もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

※2023年10月時点

10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も参考にしてみてください。

10年間圧倒的に高いリターンを出している海外株式ファンドランキング

同カテゴリー内での利回りランキングは？

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースは日本を除くグローバル株式カテゴリーに属しています。

パフォーマンスが良く見えても、実はもっと優れたファンド見つかることもありますので、同カテゴリー内でのパフォーマンスは必ず比較するようにしてください。

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースは、3年平均利回りでほぼ最下位のパフォーマンスとなっており、さすがにこれは厳しいです。

※2023年10月時点

年別のパフォーマンスは？

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの年別の運用パフォーマンスを見てみましょう。

年別の利回りを見ることで、平均利回りを見るだけではわからない基準価額の変動の大きさがわかります。

2022年の約50%の下落はさすがに大きすぎますね。50%下落をすると、翌年50%程度戻しても、基準価額は下落前の半分程度までしか戻りません。

普通の投資家がまず手を出してはいけないファンドですね。

※2023年10月時点

インデックスファンドとのパフォーマンス比較

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースに投資をするのであれば、最低限、低コストのインデックスファンドよりパフォーマンスが優れていなければ、投資をする価値がありません。

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースは世界の株式に投資をしますので、同じように世界の株式に分散投資ができるeMAXIS Slim全世界株式と比較をしました。

※引用：ウエルスアドバイザー

直近3年間では、ほぼ全期間において、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)がパフォーマンスで有利となっています。

これだけ差がつくのであれば、あえて高いコストを支払って、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースに投資をする意味はありませんね。

※2023年10月時点

アクティブファンドとのパフォーマンス比較

アクティブファンドへ投資をするのであれば、アクティブファンドの中でも優秀なファンドに投資をしたいものです。

そこで、今回は世界の株式に投資ができるセゾン投信の資産形成の達人ファンドとパフォーマンスを比較してみました。

※引用：ウエルスアドバイザー

こちらも直近3年間では、2022年以降、資産形成の達人ファンドが大きく差を広げています。

アクティブファンドに投資をするにしても、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースに投資をする選択肢はないです。

※2023年10月時点

最大下落率は？

投資をするにあたって、気になるのが「このファンドはどの程度下落することがあるのか」という点でしょう。標準偏差である程度は理解できるものの、やはり実際の下落幅をみたほうが心構えができます。

それでは、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの最大下落率を見てみましょう。

※2023年10月時点

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの最大下落率は2021年12月～11月の1年間で最大51.61%となっています。

●●ショックと名前のつくような相場でもないときにこれだけ大きく下落するファンドは投資するのは恐いです。

評判はどう？

それでは、ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの評判はどうでしょうか？

ネット等で口コミを調べることもできますが、資金の流出入を見ることで、評判がわかります。評判がよければ、資金が流入超過になりますし、評判が悪くなっていれば、資金が流出超過になります。

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースは2021年以降資金が流出しており、評判は良くないです。

※引用：ウエルスアドバイザー

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースの今後の見通しと評価まとめ

いかがでしょうか？

ティー・ロウ・プライス グローバル・テクノロジー株式ファンド Bコースのように2020年から2021年にかけて、新規設定されたテクノロジー株式ファンドは、どのファンドも相当なパフォーマンスを残していましたが、2022年に関してはほぼ壊滅状態となっています。

調子の良い時があれば、必ず調子が悪いときがあるのがアクティブファンドですので、そのリスクを理解した上で投資をするか、大きな値動きが嫌だという人は、手堅くインデックスファンドに投資をするのがおすすめです。