近年流行りのESG投資のテーマの1つである脱炭素社会。

世界の多くの国や企業が「カーボンゼロ」を表明し、
企業にとっても脱炭素化への取り組みが最重要課題となっています。

脱炭素社会の実現に必要な優れた技術を有する企業は、
莫大な需要を取り込み、大きな成長機会が期待されており、
そこに着目したのが、大和アセットの脱炭素テクノロジー株式ファンド
『愛称:カーボンZERO』です。

株式市場が好調であることと、ESG投資に注目が集まっている
ということもあり、純資産もすでに500億円を超えています。

リターンを第一に追求するとした場合、脱炭素テクノロジー株式
ファンドは投資対象として優れているのか、独自の目線で分析していきます。

「脱炭素テクノロジー株式ファンドって投資対象としてどうなの?」

「脱炭素テクノロジー株式ファンドって持ってて大丈夫なの?」

「脱炭素テクノロジー株式ファンドより良いファンドってある?」

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、
悩みは解消すると思います。


脱炭素テクノロジー株式ファンド『カーボンZERO』の基本情報

投資対象は?

まず脱炭素テクノロジー株式ファンドの投資対象は、脱炭素
社会の実現に向けたソリューションを提供する世界の企業です。

ESG投資に強みを持つ、カンドリアム・インベスターズが
実際の運用は行っています。

アセットクラス別の投資比率は以下のようになっており、
わずかにリートも入っていますが、基本は株式に投資をしていきます。


※引用:マンスリーレポート

続いて、国別の投資比率を見ていきます。

米国が約50%で、次いで中国、日本と幅広く世界中に分散
投資がされています。


※引用:マンスリーレポート

現在は66銘柄に投資をしており、上位に組み入れ銘柄は
以下のようになっています。


※引用:マンスリーレポート

つみたてNISAとiDeCoの対応状況は?

つみたてNISAやiDeCoで積立投資を検討している人も多いと
思います。

そこで、つみたてNISAやiDeCoの対応状況をまとめました。

つみたてNISA iDeCo
× ×

※2021年9月時点

純資産総額は?

脱炭素テクノロジー株式ファンドの純資産総額はどうなって
いるか見てみましょう。

純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた
資金の総額だと思ってください。

純資産総額は大きいほうが、ファンドマネージャーが資金
を運用する際に効率よくできたり、保管費用や監査費用が
相対的に低くなりますので、コストが低く抑えられます。

また投資信託の規模が小さくなると運用会社自体がその
投資信託に力を注がなくなりパフォーマンスが悪くなる
こともありますので注意が必要です。

まさか知らない?絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

脱炭素テクノロジー株式ファンドの現在の純資産総額は
約500億円となっており、純資産を大きく伸ばしています。

この規模あれば何も問題ありません。


※引用:マンスリーレポート

実質コストは?

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬
以外に、株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用など
が含まれています。

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より
高くなるのが通例で、実際にかかる実質コストをもとに投資
判断をしなければなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

脱炭素テクノロジー株式ファンドの実質コストは最新の
運用報告書が出ていないので、まだわかりませんが、
2%近い数値になるのは間違いありません。

購入時手数料と併せて初年度は5%取られてしまいますので、
パフォーマンスが悪ければ、絶対買ってはいけないファンドです。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

購入時手数料 3.3%(税込)※上限
信託報酬 1.837%(税込)
信託財産留保額
実質コスト まだ不明

※引用:最新運用報告書

ファンドの運用で成果を出すために一番大事なことは何ですか?
と聞かれてあなたは何と答えますか?

もし『ファンド選び』だと思ったとしたら、あなたはドツボに
はまっていますので、こちらの記事を読んでみてください。

>>無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

脱炭素テクノロジー株式ファンド『カーボンZERO』の評価分析

基準価格をどう見る?

脱炭素テクノロジー株式ファンドはまだ運用が開始されて
から数か月しか経っていませんので、今後に期待です。


※引用:モーニングスター

利回りはどれくらい?

脱炭素テクノロジー株式ファンドは運用開始してからまだ1年
経っていませんので、年平均利回りはわかりません。

わかり次第、随時更新していきます。

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか?
もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

平均利回り
1年
3年
5年
10年

※2021年9月時点

10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も
参考にしてみてください。

10年間圧倒的に高いリターンを出している海外株式ファンドランキング

同カテゴリー内での利回りランキングは?

随時更新予定

上位●%
1年
3年
5年
10年

※2021年9月時点

年別の運用利回りは?

随時更新予定

年間利回り
2021年

※2021年9月時点

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を
考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。

ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。

>>ここまで考えるのが本当の資産運用。多くの投資家が考えられていない投信運用の出口戦略とは

インデックスファンドとの利回り比較

脱炭素テクノロジー株式ファンドへの投資を検討するのであれば、
世界の株式に投資ができるインデックスファンドとの比較をして
おいて損はありません。

脱炭素テクノロジー株式ファンドはアメリカ株を中心に、新興国にも
投資をしていますので、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
とパフォーマンスを比較しました。


※引用:モーニングスター

結果は一目でわかるほど、脱炭素テクノロジー株式ファンドの
パフォーマンスが優れていることがわかります。

まだ運用期間が短いので判断するには早いですが、滑り出しは、
順調です。

脱炭素テクノロジー オールカントリー
1年 +33.65%
3年
5年
10年

※2021年9月時点

類似ファンドとの利回り比較

アクティブファンドに投資をするのであれば、他のアクティブ
ファンドとパフォーマンスを比較しておいて損はありません。

今回は、海外株式ファンドで長期に渡り、優れた成果を残して
いるセゾン 資産形成の達人ファンドとパフォーマンスを比較
しました。


※引用:モーニングスター

こちらは、最近までは、脱炭素テクノロジー株式ファンドが
上回っていましたが、直近の直近では、資産形成の達人が
逆転しました。

ただ前述のとおり、運用期間が短いため、優劣をつけるには
情報がまだ足りません。

脱炭素テクノロジー 資産形成の達人
1年 +31.52%
3年 +12.22%
5年 +15.89%
10年 +17.15%

※2021年9月時点

最大下落率はどれくらい?

随時更新予定

期間 下落率
1カ月
3カ月
6カ月
12カ月

※2021年9月時点

評判はどう?

ネットでの書き込みなどでファンドの評判を調べる方法も
ありますが、評判を知るうえで一番役に立つのが、月次の
資金流出入額でしょう。

資金が流入しているということは、それだけこのファンドを購入
している人が多いということなので、評判がいいということです。

脱炭素テクノロジー株式ファンドは、まだ募集を開始したばかり
ですので、資金流入が続いています。

ここから、継続して資金が流入するかが重要なポイントになります。


※引用:モーニングスター

脱炭素テクノロジー株式ファンド『カーボンZERO』の評価まとめと今後の見通し

いかがでしょうか?

近年流行りのESG分野なので、興味を持っている投資家も
多いと思います。

ただ、これは他の記事でも書いていますが、ESGをテーマにした
ファンドというのは、あまり大した成果を出せていないことが
多いです。

もちろん、ESG投資という非金銭的なリターンもあると
思いますが、少なくとも将来性がある方という理由で、大きな
リターンを狙って投資をすると痛い目を見る可能性が高いです。

ですので、リターンを狙って投資をするのであれば、インデックス
ファンドやテーマに依らないアクティブファンドのほうが理想的
です。

脱炭素テクノロジー株式ファンドに投資をしても良い人は、
投資を通じて、社会を良くして生きたいと思えるだけの心の余裕が
ある人(金銭的なリターンの優先順位は高くない人)でしょう。

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、
当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。

その理由をこちらで話をしています。

>>私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点