大和投信のiFreeNEXTシリーズからまた面白いファンドが
登場します。その名もiFreeNEXT NASDAQ100インデックス。

 

これまで、日本国内では、NASDAQ100に投資できるのは、
野村アセットのNEXT FUNDS NASDAQ-100連動型上場投信
しかありませんでしたが、ついに投資信託でもNASDAQにも
投資できるようになります。

 

今日は、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスについて徹底
分析していきますので、購入を検討している方はぜひ参考に
してください。

 

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの基本情報

NASDAQ100とは?

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスは、NASDAQに
上場する非金融銘柄の時価総額上位100銘柄の加重平均
で算出しています。

 

NASDAQはもともと米国のベンチャー企業向けの株式市場
として有名ですが、成長した後もナスダック市場に上場を
続ける企業も多く、ニューヨーク証券取引所と並んで、
アメリカの代表的な株式市場です。

 

NASDAQにはアップル、アマゾン、マイクロソフトといった
一流企業が名前を連ねています。

一般的に使われるNASDAQ総合指数は3000近くの銘柄の
加重平均となっていますが、NASDAQ100はその中でも、
代表的な銘柄を約100銘柄選んだ指数です。

 

S&P500やNYダウとは異なり、金融会社が含まれていない
ことや、指数の乱高下が非常に大きいというのが特徴です。

 

そして、セクター構成比でみると、50%以上が情報技術系の
銘柄が占めているのも特徴です。

 

NASDAQ100の推移は?

インデックスファンドなので、NASDAQ100の過去の推移は
必ず把握しておくべきポイントです。

 

そこで、1986年来のNASDAQ100の推移を見てみましょう。

 

 

かなり大きく乱高下しているのがわかると思います。

2000年ごろの下落はいわゆるITバブルの影響ですが、
最高値から約80%も下落しており、もしその時点で、
NASDAQ100に投資をしていたらと思うとぞっとします。

 

その後、4倍以上に成長していますが、ここまで大きく
下落されると、少し手が出しづらいですね。

 

何より、そろそろ過去の高値水準まで指数が上昇して
きていますので、下落を警戒している人も多いのでは
ないでしょうか。

 

投資対象は?

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの投資対象は、
NASDAQ100指数を構成する株式に投資をしていきます。

 

本来であればNASDAQ 100の構成銘柄を直接購入して、
ポートフォリオを作るべきですが、未だ純資産の関係から
直接購入するまでに至っていません。

 

QQQというのが、NASDAQ100に連動するETFで、
NASDAQ100 E-MINIというのがNASDAQ100の先物です。

 

不思議に思った人もいるかもしれませんが、資金が少ない
ための苦肉の策であり、コストは割高になりますが、そこ
まで大きくNASDAQ100から乖離することはないので、
あまり気にしなくてもよいです。


※引用:マンスリーレポート

 

純資産総額は?

続いて、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの純資産総額が
どうなっているか見てみましょう。

 

純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた
資金の総額だと思ってください。

 

インデックスファンドの運用において、純資産総額というのも
見るべきポイントです。

 

ファンドの純資産総額が小さいと、適切なタイミングで銘柄を
入れ替えることができず、インデックスから乖離してしまう
リスクがあります。

 

また純資産総額が大きく減少していると、ファンドの組み替えが
うまくできず、予期せぬマイナスを生む可能性があります。

まさか知らない?絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスは2020年以降大きく、
純資産を伸ばしており、ついに50億円に達しました。

 

半年前は少し純資産の規模に不安がありましたが、50億円
あれば問題ありません。


※引用:マンスリーレポート

 

実質コストは?

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬以外に、
株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用などが含まれています。

 

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より高くなる
のが通例で、実際にかかる実質コストをもとに投資判断をしなけれ
ばなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス の実質コストは、0.564%と
近年の超低コストインデックスファンドと比較すると少し割高と
なっています。

 

やはりまだファンドの規模が小さいので、実質コストが割高に
なってしまっていますね。

購入時手数料 0
信託報酬 0.495%(税込)
信託財産留保額 0
実質コスト 0.564%(概算値)

※引用:最新運用報告書

 

実質コスト以外にも、多くの投資家が気づいていない
投信運用での成果を出すのに妨げとなる間違った考え方
をまとめました。参考にしてください。

無料ファンド相談から見えた。多くの人が気づいていない投信運用で成果を阻む9つの誤り

 

基準価額の推移は?

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの基準価額は、設定した
タイミングが悪く、設定と同時に20%近くの暴落を引き起こし
ました。

 

しかし、2019年に入り、NYダウは非常に好調だったことも
あり、基準価額は大きく上昇しています。

 

2020年にはコロナショックで、大きく下落しましたが、
戻りが早くすでにコロナショック前の高値を軽く更新
しています。

 

NASDAQ100の銘柄はコロナの影響を受けにくい銘柄が
多いことも関係していますね。


※引用:モーニングスター

 

利回りはどう?

つづいて、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの運用実績を
見てみましょう。

 

直近1年間の利回りは29.99%と驚異的な数値となっています。

 

多くのファンドが半年前と比べて利回りを落としていますが、
iFreeNEXT NASDAQ100インデックスはこの半年間で
大きく利回りを伸ばしています。

 

ちなみにあなたは実質利回りの計算方法はすでに理解していますか?
もし、理解していないのであれば、必ず理解しておいてください。

これがわかっていないとマズイ。実質利回りの計算方法。

平均利回り 2019年12月 2020年7月
1年 18.56% 29.99%
3年
5年
10年

※2020年7月時点

 

10年間高いパフォーマンスを出し続けている優秀なファンド達も
参考にしてみてください。

10年間圧倒的に高いリターンを出している海外株式ファンドランキング

 

同カテゴリー内における利回りランキング(上位●%)の変化

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスは、国際株式の北米
カテゴリーに属しています。

 

投資をするのであれば、同カテゴリーでも優秀なパフォ
ーマンスのファンドに投資すべきですので、同カテゴリー
内でのパフォーマンスのランキングを調べました。

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスは、上位4%に入って
おり、ただでさえ優秀なファンドが多い北米カテゴリーの
中で驚異的な結果を残しています。

平均利回り(上位●%) 2019年12月 2020年7月
1年 6% 4%
3年
5年
10年

※2020年7月時点

 

年別のパフォーマンスは?

つづいて、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの年別の
パフォーマンスを見てみましょう。

 

2019年に続き、2020年も高いパフォーマンスとなっており、
多くの投資家がiFreeNEXT NASDAQ100インデックスに
投資をしたがる理由がよくわかります。

年間利回り
2020年 14.26%(1-6月)
2019年 37.93%

※2020年7月時点

 

投信運用は長期投資が前提なので、つい出口戦略を
考えずに投資をしてしまいがちです。

しかし、「投資は出口戦略にあり」と言われるほど、
重要なテーマです。

ぜひこれを機会に投資の出口戦略を考えてみて
ください。

>>まさか考えたことがない?運用が成功するか失敗するかすべてのカギを握る投信運用の出口戦略

 

類似ファンドとのパフォーマンスの差は?

インデックスファンドに投資をするのであれば、類似の
インデックスファンドとパフォーマンスを比較してから
投資をしても遅くありません。

 

今回はS&P500に連動するiFree S&P500 インデックス
パフォーマンスの比較を行いました。

 

iFree S&P500インデックスもかなり優れた指数ですが、
iFreeNEXT NASDAQ100インデックスのほうがはるかに
高い利回りとなっています。

 

ここまで差を付けられると、iFreeNEXT NASDAQ100
インデックスへの投資は十分に価値があると言えます。

 


※引用:モーニングスター

 

アクティブファンドとのパフォーマンス比較

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスへの投資を検討するのであれば、
同じように米国株式に投資ができるアクティブファンドと比較をして
おいても損はありません。

 

今回は、S&P500構成銘柄の中から優れた銘柄を厳選して投資を
行うアライアンス・バーンスタインの米国成長株投信Bコース
比較を行いました。

 

かなりパフォーマンスで拮抗していますが、直近でiFreeNEXT
NASDAQ100インデックスが逆転しています。

 

優れたアクティブファンドと比較をしても、遜色ないパフォー
マンスであることがここからわかりました。

 


※引用:モーニングスター

 

最大下落率は?

投資を始めようとしている、もしくは始めたばかりの人が
気になるのが、最大どの程度、資産が下落する可能性がある
のかという点かと思います。

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの最大下落率は、
2018年10月~12月の19.38%となっており、今回のコロナ
ショックはそこまで大きな影響がなかったことがわかります。

 

ただし、NASDAQ100はもともと値動きが大きい指数ですので、
今は好調ですが、必ずどこかで大きな下落を経験することに
なります。

 

その覚悟だけはしながら、投資をするようにしてください。

元本割れを回避するためにできるたったひとつのこととは?

下落率
1カ月 ▲10.99%
3カ月 ▲19.38%
6カ月 ▲6.72%
12カ月 ▲4.13%

※2020年7月時点

 

積立NISAとiDeCoの対応状況は?

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの積立NISAと
iDeCoの対応状況を確認しておきましょう。

 

かなりリスクが大きいファンドなので、さすがに取り扱い
はされていないようです。

積立NISA iDeCo
× ×

※2020年7月時点

 

評判はどう?

続いて、iFreeNEXT NASDAQ100インデックス評判を
見てみます。

 

ネットでの書き込みなどで調べる方法もありますが、
評判を知るうえで一番役に立つのが、月次の資金流出入額
でしょう。

 

資金が流入しているということは多くの投資家がファンドを
購入しているということなので、評判がいいということになります。

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスは直近で資金流入額が
どんどん増加しています。

 

コロナショックをうまく乗り切ったという点が評価されての
ことだと思いますが、評判・人気はどんどん高まっています。


※引用:モーニングスター

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス の評価まとめと今後の見通し

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスはiFree S&P500インデックスと
やアライアンスバーンスタインの米国成長株投信と比較をしても、
十分なパフォーマンスを残しています。

 

今後も一桁後半~二桁のリターンが期待できそうです。

 

コストはインデックスファンドにしては割高ですが、
このパフォーマンスを維持できるのであれば、決して
高い支払いではありません。

 

1点だけ注意しておいてほしいのは、iFreeNEXT NASDAQ100
インデックスはもともと値動きが大きい銘柄です。

 

今は好調なので、急上昇していますが、どこかのタイミングで
必ず大きく下落するタイミングをあなたは経験することになり
ます。

 

ですので、値動きがかなり大きいファンドであるということを
前提にして投資金額を決めていくようにしてください。

 

 

最後に、投信運用には多くのメリットもありますが、
当然ながら、弱点もあります。

今も私は投信運用を続けてはいますが、私がなぜ
投資信託の運用を主軸におかなくなったのか。

その理由をこちらで話をしています。

>>私が痛感する投資信託の限界。多くの投資家が見逃している投信運用の弱点