【独自評価】ニッセイ 外国株式インデックスファンドの評判や掲示板の口コミは？実質コストや利回りはどう？

投信ブロガーが選ぶファンド・オブ・ザ・イヤーで毎年上位にランクインしているニッセイ 外国株式インデックスファンド。

圧倒的な人気の高さからか、ニッセイ 外国株式インデックスファンドと同じくMSCIコクサイ・インデックスをベンチマークとするインデックスファンドが近年次々と登場しています。

似たようなファンドが多数登場したことで、結局どれがよいの？とよく聞かれるので、今日は比較しながら、ニッセイ 外国株式インデックスファンドについて、徹底分析していきたいと思います。

といったことでお悩みの方は、この記事を最後まで読めば、悩みは解消すると思います。

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの評判や口コミは？

まず、皆さんが一番気になるであろうニッセイ 外国株式インデックスファンドの評判や口コミを見ていきます。

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの評判を知る上でいくつかの方法があります。

①純資産総額

純資産総額とは、投資家から集めまっている資金の総額だと思ってください。

純資産総額が大きい＝多くの投資家が将来性を感じて投資をしていることになるため、評判の良さを測る上での１つの指標になります。

あくまでも感覚値ですが、

と思っておけばいいです。

では、ニッセイ 外国株式インデックスファンドの純資産総額がいくらかと言うと、2024年9月時点で約7210億円ですので、かなり評判のいいファンドと判断できます。

※引用：マンスリーレポート

②資金流出入額

資金流出入額では、毎月ファンドに資金が流入しているのか流出しているのかがわかります。

純資産総額と併せて、資金流出入額を見ることで、純資産額が大きくても、評判が落ちてきているファンドに気づくことができます。

例えば、AIやDX、ヒトゲノム、モビリティなど、特定のテーマが非常に人気になり、資金が大量に流入し、純資産総額が1000億円をゆうに超えているファンドが多数あります。

ただ、中にはテーマの人気がなくなり、どんどん資金が流出しているファンドもあるのですが、それでも依然1000億円以上の純資産総額のファンドもあります。

こういったファンドはピークが過ぎており、お世辞にも評判が良いとは言えないわけですが、純資産総額だけを見ていても、判断ができません。

そのため、月次の流出入額を見ることで、資産規模が大きく今も流入を続けている評判の良いファンドなのか、資産規模が大きいが流出が続いており、評判は良くないファンドなのかを判断する役に立ちます。

ニッセイ 外国株式インデックスファンドは、流出している月もありますが、ほぼ全期間において、流入しており、ここからも評判がよいことがわかりますね。

※引用：ウエルネスアドバイザー

③Yahoo!ファイナンス掲示板やXの口コミ

ここでは、Yahoo!ファイナンス掲示板やXでの口コミをまとめました。

先進国株のインデックスファンドで言えば、ニッセイ 外国株式インデックスファンドがずっとコスト最安値を牽引していて、あとから、たわらノーロード先進国株式やeMAXIS Slim先進国株式インデックスが追随してきました。

信託報酬が0.1%前後になると、正直もうどのファンドを買ってもコストは誤差の範囲なので、どれを買っても問題ないです。

まさにこの人が言っているとおりで、あれこれやらずにずっと持ち続けるのが結局一番良い結果を生みます。

知っている人もいるかもしれませんが、フィデリティのとあるセミナーで配られた資料に、投資で一番成績が良かった人は、「亡くなった人」か「投資したことを忘れていた人」と書いてありました。

欲張り心が出てきて、もう少し儲けたいと思う気持ちはとてもよくわかりますが、結局、かける時間とコストのバランスが一番優れているのは、ひたすらインデックスファンドに投資を続けることです。

配当金が多くもらえる個別株は比較的成熟期の銘柄が多いので、リターンはそこまで大きくなりません。そのため、年齢が若く、当面、配当金をもらっても使うアテがないような人は、eMAXIS Slim先進国株式インデックスに長期で投資をしたほうがパフォーマンスはよくなるはずです。

さて、ここまでニッセイ 外国株式インデックスファンドの評判や口コミを見てきましたが、

多くの投資家を見てきましたが、ほぼ100%どこかで大損します。

ですので、他人の評判だけをアテにするのではなく、自分でもちゃんと納得した上で投資をしたい人は、私が独自の切り口で、ニッセイ 外国株式インデックスファンドを評価・分析していますので、参考にしてください。

投資はどこまでいっても自己責任です。評判だけを頼りに投資をしている人よりも1ランク2ランクは軽くレベルアップできるはずです。

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの独自評価と分析

投資対象は？

投資対象は日本を除く主要先進国の株式で、MSCIコクサイ・インデックス（配当込）に連動する投資成果を目指します。具体的にどのような構成になっているかを見てみましょう。

まず国別の資産構成比を見てみると、アメリカが約75%となっており、大部分がアメリカの銘柄であることがわかります。1つ注意したいのは、日本は含まれていないという点です。

そのため、日本株は別にインデックスファンドを保有するかアクティブファンドを保有することになります。業種別でみると、情報技術や金融、ヘルスケアの比率が高くなっています。

※引用：マンスリーレポート

組入銘柄は現在1227銘柄となっており、上位の銘柄は以下のようになっています。米国の超一流企業ばかりですので、あなたもほとんどの企業の名前は聞いたことがあるのではないでしょうか。

※引用：マンスリーレポート

純資産総額は？

続いて、ニッセイ 外国株式インデックスファンドの純資産総額はどうなっているか見てみましょう。純資産総額というのは、あなたを含めた投資家から集めた資金の総額だと思ってください。

ファンドの純資産総額が小さいと、適切なタイミングで銘柄を入れ替えることができなかったり、純資産総額が大きく減少していると、ファンドの組み替えがうまくできず、予期せぬマイナスを生む可能性がありますので、事前に確認すべきポイントの1つです。

まさか知らない？絶対知っておきたい純資産総額のマメ知識

ニッセイ 外国株式インデックスファンドは、設定来着実に純資産総額を増やしており、約7210億円に到達しました。

とにかく右肩あがりに純資産が増えており、非常に人気が高いことがわかります。

※引用：マンスリーレポート

実質コストは？

私たちが支払うコストには、目論見書に記載の信託報酬以外に、株式売買委託手数料や、保管費用、印刷費用などが含まれています。

そのため、実際に支払うコストは、目論見書記載の額より高くなるのが通例で、実際にかかる実質コストをもとに投資判断をしなければなりません。

信託報酬を信用するな。知らないうちに差し引かれている実質コストの調べ方

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの実質コストは0.126%となっています。ほぼ最安コストなので、この信託報酬であれば、投資をすべきですね。

信託報酬だけ見るとほぼ最安値ですが、実質コストで比較すると、もっとコストが安いインデックスファンドがいくつも存在します。

投資信託の手数料は安ければ安いほどいいという勘違い

※引用：最新運用報告書

類似ファンドの信託報酬比較

参考までに、MSCIコクサイ・インデックスをベンチマークとして採用している類似ファンドの信託報酬を比較をしてみましょう。

eMAXIS Slim先進国株式インデックスとニッセイ外国株式インデックスファンドが最安値競争を繰り広げ、たわらノーロード先進国株式も加わりました。

なお、直近で信託報酬を下げている場合もありますので、詳しくはファンドのパフォーマンスを見て、コストを比較するのが最善です。

※2024年9月時点

基準価額をどう見る？

続いて、ニッセイ 外国株式インデックスファンドの基準価額の推移を見てみましょう。

2022年は停滞していましたが、2023年、2024年とまた大きく上昇しています。

※引用：ウエルスアドバイザー

利回りはどれくらい？

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの利回りを見てみましょう。

※2024年9月時点

直近1年間の利回りは+22.40％となっています。どの期間においても、平均利回りは13%を超えており、安定運用できています。インデックスファンドでこれだけの利回りを得られれば文句はないですね。

ただ、いくら優れたパフォーマンスに見えたとしても、必ず他のファンドと比較をしてから投資判断しましょう。

同カテゴリー内での利回りランキングは？

ニッセイ 外国株式インデックスファンドは、日本を除く国際株式カテゴリーに属しています。

投資をするのであれば、同カテゴリーでも優秀なパフォーマンスのファンドに投資すべきですので、同カテゴリー内でのパフォーマンスのランキングを調べました。

ニッセイ 外国株式インデックスファンドは、どの期間においても上位15%以内にランクインしており、かなり優秀なパフォーマンスとなっています。

インデックスファンドが上位10%に入っているというのは相当すごいことです。

※2024年9月時点

年別の運用利回りは？

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの年別の運用フォーマンスも見てみましょう。

年別の運用利回りを見ることで、平均利回りを見るだけではわからない基準価額の変動の大きさを知ることができます。

2015年、2018年、2022年はマイナスとなっていますが、それ以外の年でしっかりとプラスのリターンを残せています。

インデックスファンドに投資をするのであれば、やはり先進国株式や米国株式がおすすめですね。

※2024年9月時点

類似ファンドとの利回り比較

インデックスファンドに投資をするのであれば、同じベンチマークを採用している類似ファンドとのパフォーマンス比較は不可欠です。

特に最終的には実質コストが安いインデックスファンドを選択するべきですが、目論見書などからはその情報がわかりません。ですので、パフォーマンスの差が実質コストの差になります。

そこで、ニッセイ外国株式インデックスファンドと同じベンチマークを採用しているファンドとパフォーマンスを比較しました。

※引用：ウエルスアドバイザー

実質コストを加味した場合、eMAXIS Slim先進国株式インデックスがわずかではあるものの一番優れていると言うことがわかります。

ただ、正直なところ、この程度のパフォーマンスの差であれば、そこまで気にする必要はない水準ですので、自分がメインで使っている口座で取り扱いのあるファンドを選択すれば十分です。

アクティブファンドとの利回り比較

ニッセイ 外国株式インデックスファンドへの投資を検討するのであれば、同じように先進国株式に投資ができるアクティブファンドと比較をしておいても損はありません。

今回は、先進国株式に投資をするアクティブファンドで非常に優れた成果を残している大和住銀 DC海外株式アクティブファンドとパフォーマンスを比較しました。

※引用：ウエルスアドバイザー

直近3年間においては、ほぼ全期間において、ニッセイ 外国株式インデックスファンドが大きく勝っています。

より長期の利回りはどうでしょうか？

※2024年9月時点

5年10年平均利回りで見ても、ニッセイ外国株式インデックスファンドが勝っているので、あえてアクティブファンドに投資をしなくても十分ということがわかります。

他の指数に連動するインデックスファンドとの利回り比較

ニッセイ 外国株式インデックスファンドへの投資を検討する上で、他の指数に連動するファンドと比べてパフォーマンスはどうなのかと気になる人もいると思います。

そこで、日経225に連動するeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)、新興国の代表的な指数に連動するeMAXIS Sim 新興国株式インデックス、全世界の代表的な指数に連動するeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）、最後に米国の代表的な指数であるS&P500に連動するeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を比較しました。

※引用：ウエルスアドバイザー

米国株が中心となっているニッセイ 外国株式インデックスとeMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）、eMAXIS Slim 米国株式はかなり似た動きとなっています。

とはいえ、今は米国株がとにかく強いので、米国株の組み入れ比率の高さによってパフォーマンスが変わってきていますね。

個人的な意見としては、米国株式一択でも良いと思いますが、あとは自分が長期で平常心で運用するには、どのファンドを保有していれば、安心して投資ができるかと言う軸でファンドを選択すると良いと思います。

最大下落率は？

投資を始めようとしている、もしくは始めたばかりの人が気になるのが、最大どの程度、資産が下落する可能性があるのかという点かと思います。

どの程度下落するのかを知っておくことで、急落相場に遭遇しても、精神的に余裕を持って投資を続けられます。

標準偏差からある程度の変動範囲を予測することもできますが、過去に実際にどの程度下落したのかを確認するのがおすすめです。

それでは、ニッセイ 外国株式インデックスファンドの最大下落率を見てみましょう。

※2024年9月時点

ニッセイ 外国株式インデックスファンドは2020年1月～3月までの間に最大▲21.65％下落しています。

まだ運用期間が短いというのもありますが、最大30％ほどは1年間で下落する可能性もあると思っておいたほうがよいかと思います。MSCIコクサイは長期保有をすればプラスのリターンが出ていますが、何も考えず保有し続けるのは厳禁です。

最大下落率を知ってしまうと、少し足が止まってしまうかもしれません。しかし、以下のことをしっかり理解しておけば、元本割れの可能性を限りなく低くすることが可能です。

元本割れを回避するためにできるたったひとつのこととは？

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの個人的評価まとめと今後の見通し

ニッセイ 外国株式インデックスファンドは主要先進国の株式に分散投資できるという意味では、非常に優れたファンドであると思います。

パフォーマンスを見ても、インデックスファンドで、一桁中盤のリターンを安定的に得られるのであれば、十分でしょう。

人によっては、ニッセイ 外国株式インデックスファンドなのかeMAXIS Slim 先進国株式なのかどちらが良いか悩んでいるかもしれません。場合によってはトランキングエラーが大きい小さいなど細かく調べる人もいるかもしれません。

ただ、正直この２つのファンドのわずかな差について議論するのはあまり得策ではありません。結局、手数料がほぼ同じでベンチマークが同じであれば、パフォーマンスはほぼ変わらないからです。

出口戦略を考えながら、投資をしていない人は、今の時点で、この２つのファンドについて細かく調べたとしても、出口戦略の与える影響があまりに大きいので、調べる時間が無駄になるでしょう。

ぜひ本当に時間を割くべきところに時間を使ってください。少なくともニッセイ 外国株式インデックスファンドは投資対象として十分優れたファンドであることは間違いありません。